Развитие ИИ и агентных протоколов в DeFi: обзор некоторых лучших вариантов

Интеграция искусственного интеллекта в Децентрализованные финансы (DeFi) К концу 2025 года произойдет значительный прорыв: агентские протоколы позволят автономным системам решать такие задачи, как оптимизация урожайности и оценка рисков. 

Эти разработки привели к повышению эффективности финансовых операций на основе блокчейна, где AI-агенты реализовывать стратегии на основе пользовательского ввода или анализа данных. 

Что такое ИИ и агентские протоколы?

Протоколы ИИ в DeFi предполагают использование моделей машинного обучения для обработки данных и принятия решений в блокчейн-средах. Они включают в себя большие языковые модели, адаптированные для ончейн-активностей, таких как анализ рыночных тенденций или управление активами. Агентные протоколы расширяют эти возможности, создавая автономные программные сущности, или агентов, которые работают независимо или с минимальным контролем.

Эти агенты могут управлять кошельками, совершать сделки или взаимодействовать между несколькими блокчейнами на основе заранее определенных целей или предоставленных пользователем подсказок на естественном языке. 

Например, пользователь может ввести команду, например, «максимизировать доходность ETH», и агент обработает необходимые транзакции. Такие фреймворки, как GAME (Generative Autonomous Multimodal Entities), поддерживают создание таких агентов, позволяя им обрабатывать текстовые, голосовые и визуальные входные данные. На практике эти протоколы часто работают в сетях с низкой задержкой, таких как Base или Solana, что обеспечивает своевременное выполнение.

Какую роль они играют в индустрии блокчейна?

Искусственный интеллект и агентские протоколы решают ключевые задачи блокчейн-индустрии, включая масштабируемость и доступность для пользователей. Автоматизируя сложные процессы, они сокращают количество шагов, необходимых для таких задач, как кросс-чейн-соединение или обмен активами, тем самым сокращая время и стоимость транзакций. 

 

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

В DeFi, где общая заблокированная стоимость постоянно растет, эти инструменты обеспечивают обнаружение аномалий и автоматическую торговлю, способствуя по оценкам, 15-20% от общего объема. Они также поддерживают токенизированную экономику, прогнозируя, что к 2030 году доход от активов, связанных с ИИ, составит 10.2 млрд долларов. по словам ВанЭка. Более того, эти протоколы облегчают операции, основанные на намерениях, позволяя агентам интерпретировать цели пользователей и координировать действия в экосистемах, тем самым улучшая взаимодействие во фрагментированных сетях блокчейнов.

Применение агентов ИИ в DeFi

Агенты ИИ применяются для различных функций DeFi:

• Обработка данных для формирования доходности и анализа рынка.
• В системах с большим объемом данных агенты автоматизируют кросс-чейн операции, такие как передача активов между сетями, такими как Эфириум и Solana.
• Они могут отслеживать пулы ликвидности в режиме реального времени и корректировать позиции для оптимизации доходности, часто интегрируясь с оракулами для получения точных данных о ценах.
• Протоколы используют этих агентов для таких задач, как автоматизированное кредитование или заимствование, где они оценивают стоимость обеспечения и оформляют кредиты на основе параметров риска.
• При управлении портфелем агенты агрегируют данные из нескольких источников для ребалансировки активов, сокращая ручной контроль.
• На рынках прогнозов агенты анализируют исторические тенденции, чтобы информировать о результатах ставок.

Типы агентов ИИ, появляющиеся в DeFi

В DeFi появилось несколько типов ИИ-агентов, классифицированных по их функциям. 

• Агенты второго пилота помогать пользователям, предлагая стратегии, например, предлагая оптимальные фермы с урожайностью на основе текущих ставок годового налога на урожай. 
• Количественные агенты сосредоточиться на автоматизации, проведении сделок с использованием алгоритмов для арбитражных или импульсных стратегий. 
• Агенты роя работают в группах, координируя действия по всей цепочке для решения сложных задач, таких как многоэтапные обмены. 
• Агенты, основанные на намерениях интерпретировать входные данные на естественном языке для выполнения действий
• Мультимодальные агенты обрабатывать различные форматы данных, включая изображения, для проверки подлинности NFT. 

Платформы ИИ в сфере DeFi: лучшие варианты

Протокол виртуализации

Протокол виртуализации Работает на базе сети Base и служит платформой для создания и токенизации ИИ-агентов. Запущенный в начале 2024 года, он использует модель справедливого запуска, при которой агенты накапливают токены до достижения порогового значения, например, 42 000 заблокированных токенов $VIRTUAL, после чего они переходят в пулы ликвидности. 

Токеномика протокола предполагает использование дохода от взаимодействия с агентами для выкупа и сжигания токенов, тем самым способствуя накоплению стоимости. Токены $VIRTUAL необходимы для объединения ликвидности и инициирования создания агентов. Агенты, созданные на основе виртуальных активов, могут выполнять такие задачи, как публикация контента, общение на платформах обмена сообщениями и создание мемов, а также обладают мультимодальными возможностями для разнообразных взаимодействий.

Экосистема включает такие проекты, как Vader для инвестиционных DAO, управляемых ИИ, Arbus для оркестровки DeFi, BIOS и BAIBY. Такие партнёры, как Music, Pond Hub и Seraph, интегрировались с Virtuals, а такие токены, как AIXBT, показали рост на 20–25% благодаря возросшему спросу. 

К октябрю 2025 года рыночная капитализация Virtuals достигла почти 1 миллиарда долларов, предоставляя услуги по размещению агентов для DeFi-функций, включая автоматическую торговлю и управление портфелями. Это позиционирует компанию как центральный хаб для ИИ-активов, генерирующих доход автономно. Тенденции указывают на устойчивое внедрение, а модель платформы сравнивают с площадками для запуска цифровых активов, что делает её протоколом для мониторинга роста монетизации агентов.

Инфинит Лабс

Инфинит Лабс фокусируется на DeFi-платформах, основанных на намерениях, посредством токена $IN и группы из более чем 20 ИИ-агентов, работающих в 10 блокчейнах. Эти агенты автоматизируют такие процессы, как объединение активов, обмен токенами и оптимизация доходности с помощью подсказок на естественном языке, сокращая количество шагов в DeFi-транзакциях. Протокол достиг общей заблокированной стоимости в 630 миллионов долларов и обрабатывает транзакции в размере 200 миллионов долларов в месяц. Проведены аудиты безопасности такими компаниями, как PeckShield, а интеграция с такими инструментами, как KaitoAI, обеспечивает стимулы для пользователей.

Компания Infinit Labs известна своим акцентом на выполнении транзакций в один клик, что оптимизирует взаимодействие с пользователями в многоцепочечных средах. Компания выделяется своей проверенной инфраструктурой и широкой совместимостью с цепочками, что позволяет ожидать дальнейшего развития масштабируемых роев агентов, повышающих доступность DeFi.

Бархатная столица

Бархатная столица Интегрирует ИИ для торговли и управления портфелями. Она работает как операционная система, где пользователи могут совершать сделки и управлять активами в различных блокчейнах, включая Ethereum, Base, Solana и Binance Smart Chain. Платформа использует систему, основанную на намерениях, позволяя пользователям задавать цели, такие как максимизация доходности или автоматизация портфелей, которые затем обрабатываются ИИ и умные контракты. 

Ключевые компоненты включают токенизированные хранилища для генерации доходности, торговый терминал на базе искусственного интеллекта под названием Trenches для анализа рынка и исполнения сделок, а также индекс Creator Coin для социальных портфелей.

Среди недавних разработок — партнёрство с Aethir, которое обеспечивает доступ к кластерам графических процессоров на базе физических устройств, что повышает скорость выполнения ИИ-запросов для кросс-чейн операций. Это поддерживает такие функции, как стратегии агентов и управление хранилищами.

Fetch.ai

Fetch.ai, входящая в альянс ASI после слияния с SingularityNET, Ocean и CUDOS, разворачивает автономные агенты для решения таких задач, как торговля, оптимизация расхода газа и управление рисками. В основе этой сети лежит токен $ASI, делающий акцент на децентрализованных нейронно-символических моделях больших языков.

Платформа позволяет использовать оракулы данных в режиме реального времени и агентские рабочие процессы, такие как автоматизация торговли для извлечения выгоды из рыночных возможностей. В сентябре 2025 года компания выпустила ASI:One, большую языковую модель Web3 для Android и iOS, расширяющую возможности агентского интеллекта. 

Fetch.ai вносит свой вклад в более чем 200 сервисов альянса ASI с оборотом в 500 миллионов долларов, применяя его в логистике благодаря партнёрствам, таким как Bosch. Fetch.ai специализируется на создании масштабируемых сервисов ИИ без централизованного управления, поддержке сценариев использования в цепочках поставок и безопасной монетизации данных.

Преимущества интеграции ИИ для эффективности и безопасности

Интеграция ИИ в DeFi обеспечивает конкретные преимущества в плане эффективности и безопасности. Как уже неоднократно отмечалось, агенты сокращают количество операционных шагов, позволяя проводить транзакции, ранее требовавшие нескольких подтверждений, одним действием, тем самым снижая расходы на газ в таких сетях, как Base. 

В целях безопасности модели ИИ выявляют аномалии в шаблонах транзакций, выявляя потенциальные уязвимости в смарт-контрактах. Аудиты, проводимые такими компаниями, как PeckShield, как это было замечено в некоторых протоколах, в сочетании с мониторингом с помощью ИИ повышают целостность протокола. 

Доступность повышается, поскольку агенты справляются с техническими сложностями, позволяя пользователям без навыков программирования применять сложные стратегии. С точки зрения эффективности, ИИ оптимизирует распределение ресурсов, например, направляя сделки по путям с наименьшей комиссией, тем самым увеличивая общую пропускную способность системы.

Заключение

Искусственный интеллект и агентские протоколы интегрировались в DeFi, автоматизируя задачи и повышая эффективность всей экосистемы блокчейна. Эти системы обеспечивают оптимизацию доходности, оценку рисков и исполнение на основе намерений, используя специальные реализации, такие как мультимодальные агенты и роевой интеллект, отвечающие потребностям отрасли. 

Мониторинг этих протоколов дает представление о текущих разработках, подчеркивая их роль в управлении сложными операциями блокчейна.

источники: 

• Прогнозы VanEck по доходам от крипто-ИИ: https://www.vaneck.com/it/en/blog/digital-assets/vanecks-crypto-ai-revenue-predictions-by-2030/ 
• ИИ подпитывает следующий бум Ethereum: https://cryptoslate.com/ai-x-crypto-2025-will-the-machine-economy-fuel-the-next-ethereum-boom/
• Что такое агенты ИИ: https://decrypt.co/resources/what-are-ai-agents-how-autonomous-programs-are-transforming-cryptocurrency 
• Агентское финансирование: https://cointelegraph.com/news/agentic-finance 
• Агенты ИИ в DeFi и игровых приложениях: https://www.coindesk.com/opinion/2024/12/11/crypto-for-advisors-ai-blockchain-crypto