Swift запустит блокчейн-реестр для трансграничных платежей в режиме реального времени в более чем 200 странах

SWIFT объявленные планы добавить в свою сеть общий реестр на основе блокчейна, стремясь расширить сферу цифровых финансов более чем на 200 стран и территорий. Реестр предназначен для обеспечения возможности проведения трансграничных платежей в режиме реального времени круглосуточно и без выходных, позволяя банкам безопасно и эффективно перемещать регулируемые токенизированные активы между цифровыми экосистемами. SWIFT будет сотрудничать с более чем 30 глобальными финансовыми учреждениями для разработки реестра, начиная с концептуального прототипа, созданного с помощью Consensys.

Блокчейн-реестр Swift

Общий реестр будет служить безопасным журналом транзакций между финансовыми учреждениями в режиме реального времени. Он будет регистрировать, упорядочивать и проверять платежи, обеспечивая соблюдение правил посредством смарт-контрактов. Ключевой особенностью является совместимость, гарантирующая совместимость реестра как с существующими финансовыми сетями, так и с развивающимися блокчейн-системами.

Реестр является частью более широкой инфраструктуры SWIFT, а не просто платформой для выпуска токенов. Типы цифровых активов, подлежащих обмену, будут определяться коммерческими и центральными банками. Задача SWIFT — предоставить надежную и отказоустойчивую инфраструктуру, способную обрабатывать большие объемы трансграничных транзакций в любом масштабе.

Как будет работать реестр

Архитектура SWIFT позволяет блокчейнам работать параллельно с традиционными банковскими системами. Ключевые особенности включают:

• Динамическая проверка транзакций: Транзакции будут проверяться в режиме реального времени, обеспечивая соответствие требованиям и точность.
• Обеспечение соблюдения смарт-контрактов: Правила и протоколы платежей будут выполняться автоматически посредством программируемых контрактов.
• совместимость: Реестр будет поддерживать частные и публичные сети, обеспечивая интеграцию с существующими фиатными рельсами и новыми цифровыми системами.
• Устойчивость и доверие: Репутация SWIFT в области безопасного межбанковского обмена сообщениями будет распространяться и на реестр, поддерживая стандарты соответствия и эксплуатационную надежность.

Финансовые учреждения из 16 стран уже вносят свой вклад в разработку реестра. В этом совместном проекте участвуют такие банки, как Bank of America, HSBC, JP Morgan Chase, BNP Paribas и Banco Santander.

Поэтапная разработка и прототип

Проект начинается с концептуального прототипа на первом этапе, ориентированного на круглосуточные трансграничные платежи. Swift планирует быстро внедрять итерации, тесно сотрудничая с консорциумом банков для доработки функций и обеспечения возможности их применения в реальных условиях. После успешного завершения прототипа Swift определит последующие этапы, которые могут включать расширение функциональности, интеграцию с токенизированными активами и дополнительные варианты использования в сфере цифровых финансов.

Такой поэтапный подход позволяет SWIFT управлять техническими и операционными рисками, одновременно изучая вопросы производительности, масштабируемости и безопасности для международных транзакций большого объема.

Стратегические цели

SWIFT стремится модернизировать трансграничные платежи путем:

• Сокращение сроков расчетов с нескольких дней до времени, близкого к реальному.
• Обеспечение взаимодействия между устаревшими системами и сетями на основе блокчейна.
• Поддержка регулируемого движения токенизированных ценностей для центральных банков и коммерческих учреждений.
• Поддержание доверия, соответствия требованиям и операционной устойчивости при масштабировании глобальных платежей.

Реестр также соответствует текущим инновациям Swift в области испытаний цифровых активов и улучшений экосистемы. 

Технические преимущества блокчейна

Структура блокчейна позволяет передавать ценности и информацию по сетям с меньшим количеством посредников. Для банков это означает более быстрые расчёты и снижение операционных расходов. Пилотные проекты показывают, что переводы токенизированных активов, которые раньше требовали многочисленных сверок, теперь могут осуществляться за считанные минуты.

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

Реестр SWIFT призван применять эти принципы к глобальным платежам. Наличие надёжной, соответствующей требованиям инфраструктуры позволяет системе поддерживать регулируемые переводы средств без ущерба для безопасности и операционных стандартов.

Контекст: Переход на Web3 в банковской сфере

Этот шаг отражает более общие тенденции в финансовой сфере. Данные Банка международных расчётов показывают, что более 90% центральных банков изучают возможности цифровых валют, часто уделяя особое внимание трансграничному взаимодействию. Реестр SWIFT дополняет эти усилия, предоставляя масштабируемую инфраструктуру, способную обрабатывать регулируемые цифровые активы и интегрироваться с существующими банковскими системами.

В Европе аналогичные цели преследуют такие инициативы, как Европейская сеть распределенных реестров (DLT) регулируемого уровня 1 (RL1). Эти сети призваны обеспечить кооперативную, контролируемую банками блокчейн-инфраструктуру для финансовых транзакций, демонстрируя движение отрасли к гибридным экосистемам цифровых финансов.

Заключение

Реестр SWIFT на основе блокчейна призван расширить глобальную платежную инфраструктуру компании в цифровую эпоху. Система обеспечивает трансграничные платежи в режиме реального времени, поддерживает токенизированные переводы средств и поддерживает взаимодействие с существующими и развивающимися сетями. Хотя разработка находится на ранней стадии прототипирования, инициатива объединяет более 30 финансовых учреждений для тестирования и доработки платформы. Реестр ориентирован на безопасную, масштабируемую и соответствующую требованиям инфраструктуру, способную поддерживать развитие цифровых финансов во всем мире.

Ресурсы:

1. Пресс-релиз - Swift добавит реестр на основе блокчейна в свою инфраструктуру в рамках новаторского шага по ускорению и масштабированию преимуществ цифровых финансов в более чем 200 странах и территориях по всему миру: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

2. Быстрые новостные события: https://www.swift.com/news-events/news

3. Отчет Банка международных расчетов: https://www.bis.org/publ/bppdf/bispap159.htm

4. Swift создаст реестр на основе блокчейна для финансовых компаний — отчет Bloomberg: 

5. https://www.bloomberg.com/news/articles/2025-09-29/swift-to-build-a-blockchain-based-ledger-for-financial-firms