Инвесторы Aviva готовятся токенизировать продукты на платформе XRP Ledger: ключевые детали и что это означает.

Авива Инвесторы, Главная книга XRP (XRPL) и Ripple Партнерство играет центральную роль в новой инициативе, направленной на внедрение регулируемых структур фондов в инфраструктуру блокчейна.

Aviva Investors, подразделение по управлению активами компании Aviva plc, объявили о партнерстве с Ripple 11 февраля компании объявили о намерении токенизировать традиционные структуры фондов на платформе XRP Ledger (XRPL). Они заявили, что будут сотрудничать до 2026 года и далее для выпуска и управления токенизированными фондами в публичной блокчейн-сети.

Эта инициатива знаменует собой первый шаг Aviva Investors в области токенизации и первое партнерство Ripple с европейской инвестиционной компанией.

Что включает в себя партнерство между Aviva Investors и Ripple?

В соответствии с соглашением, Ripple окажет техническую поддержку, чтобы помочь Aviva Investors выпускать и управлять токенизированными фондами на платформе XRPL. Токенизация — это процесс представления права собственности на традиционные финансовые активы в виде цифровых токенов, записанных в блокчейне.

Это сотрудничество является частью усилий Ripple по переносу регулируемых финансовых активов в блокчейн. Для Aviva Investors этот проект призван интегрировать структуры фондов на основе блокчейна в существующую линейку продуктов.

Джилл Барбер, директор по дистрибуции в Aviva Investors, заявила, что компания видит потенциал для повышения эффективности по времени и затратам за счет токенизированных решений. Она добавила, что компания намерена внедрять технологии, которые могут улучшить операционные процессы и результаты для клиентов.

Найджел Хаку, вице-президент по торговле и рынкам в Ripple, заявил, что токенизация переходит от пилотных программ к более масштабному внедрению. Он отметил, что финансовые учреждения сейчас сосредоточены на масштабном развертывании регулируемых активов с использованием блокчейн-инфраструктуры.

Как XRP Ledger поддерживает токенизированные средства?

XRP Ledger — это децентрализованный публичный блокчейн с открытым исходным кодом, предназначенный для финансовых транзакций. Он был запущен в 2012 году.

По данным Ripple, сеть обработала более 4 миллиардов транзакций и поддерживает более 7 миллионов активных кошельков. Ее поддерживают 120 независимых валидаторов.

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

В отличие от блокчейнов с алгоритмом Proof-of-Work, XRPL не использует майнинг для проверки транзакций. Такая конструкция снижает энергопотребление и обеспечивает практически мгновенные расчеты. Сеть разработана для минимизации транзакционных издержек и включает в себя функции, обеспечивающие соответствие требованиям регулируемых финансовых рынков.

Для управляющих активами эти характеристики важны при выпуске и управлении токенизированными паями фондов, что требует надежных расчетов, ведения учета и нормативного контроля.

Почему управляющие активами обращаются к токенизации?

Управляющие активами используют технологию блокчейн для модернизации инфраструктуры фондов. В токенизированных фондах доли таких инструментов, как фонды денежного рынка, фонды частного кредитования или стратегии инвестирования в недвижимость, представлены в виде цифровых токенов в блокчейне.

Токенизация может поддерживать:

• Более быстрое время расчета
• Низкие эксплуатационные расходы
• Автоматизированные процессы обеспечения соответствия
• Долевое владение
• Более широкое распространение в цифровом формате

Крупные глобальные компании уже представили токенизированные продукты. К ним относятся: BlackRock, Франклин Темплтони Гамильтон Лейн. Их деятельность свидетельствует о переходе от экспериментальных пилотных проектов к действующим регулируемым предложениям, ориентированным на институциональных инвесторов.

Партнерство Aviva Investors и Ripple соответствует этой тенденции и отражает растущий интерес институциональных инвесторов к структурам фондов на основе блокчейна.

Что делает эту сделку значимой для Европы?

Для Ripple это соглашение представляет собой первое партнерство с европейской инвестиционной компанией. Ранее компания уже сотрудничала с финансовыми учреждениями в других регионах.

Для Aviva Investors этот проект является первой инициативой по токенизации. Будучи инвестиционным подразделением одной из крупнейших страховых компаний Великобритании, выход компании на рынок фондов, использующих блокчейн, свидетельствует о растущем признании токенизированных активов в рамках существующих финансовых институтов.

Сотрудничество задумано как долгосрочный проект, разработка которого, как ожидается, продолжится до 2026 года и в последующие годы.

Что это значит для институциональных инвесторов?

Этот шаг не вносит немедленных изменений в существующие структуры фондов. Вместо этого он вводит новую систему выпуска и управления с использованием инфраструктуры блокчейна.

Внедрение токенизированных фондов на платформе XRPL в больших масштабах может изменить порядок выпуска, передачи и учета паев фондов. Практически мгновенные расчеты и автоматизированные инструменты обеспечения соответствия требованиям могут снизить административные сложности. Снижение транзакционных издержек может повысить операционную эффективность.

Однако эти фонды по-прежнему будут подчиняться нормативным требованиям в юрисдикциях, где они предлагаются. Обе компании ориентируются на регулируемые финансовые активы, а не на нерегулируемые криптовалютные продукты.

Последовательный переход к инфраструктуре фондов на основе блокчейна.

Партнерство Aviva Investors с Ripple впервые внедряет блокчейн-инфраструктуру в деятельность ее фондов. Выпуская и управляя токенизированными фондами на платформе XRP Ledger, компания стремится повысить скорость расчетов, экономическую эффективность и оперативный контроль в рамках регулируемой системы. 

Соглашение отражает более широкую тенденцию в отрасли к использованию токенизированных финансовых активов и позиционирует XRPL как инфраструктуру для выпуска институциональных фондов.

источники:

• Блог РиплПартнерство с инвесторами Aviva. 
• CoindeskИнвесторы Aviva планируют токенизировать средства на XRP Ledger в рамках партнерства с Ripple.
• Новости компании Aviva для инвесторовОбъявление о партнерстве 
• Bitcoin.comRipple заключила первую в Европе сделку с управляющей компанией активами.