Ripple Treasury запускает торговлю валютой в режиме реального времени, аналитику на основе искусственного интеллекта и многое другое.

дочерняя компания Ripple GTresurey запустили Платформа Ripple Treasury объединяет традиционное управление корпоративными денежными средствами с инфраструктурой цифровых активов на основе блокчейна. Платформа Объединяет 40-летний опыт управления корпоративными казначейскими операциями с технологией блокчейн от Ripple, предоставляя финансовым командам единый контроль как над фиатной валютой, так и над цифровыми активами. 

Ripple Treasury предоставляет круглосуточные трансграничные платежи, аналитику прогнозирования на основе искусственного интеллекта, сверку в режиме реального времени и услуги институционального хранения через единую интегрированную систему.

Что такое казначейская платформа Ripple?

Ripple Treasury представляет собой первую комплексную платформу, которая объединяет традиционные казначейские операции с инфраструктурой расчетов на основе блокчейна в единой системе. Платформа появилась в результате приобретения компанией Ripple чикагской компании GTreasury за 1 миллиард долларов в октябре 2024 года, в результате чего программное обеспечение GTreasury для управления казначейскими операциями было объединено с платежной сетью Ripple.

Традиционно корпоративные казначейские отделы управляли денежными потоками, валютными рисками и оборотным капиталом с помощью устаревших систем, созданных десятилетия назад. Эти платформы обрабатывали банковские выписки и платежи, но не были предназначены для работы с цифровыми активами, такими как... stablecoins или платежи на основе блокчейна. 

Между тем, крипто-ориентированные решения не обладают необходимыми механизмами соблюдения нормативных требований и контроля рисков, которые требуются корпоративным финансовым отделам.

GTreasury решает эти проблемы, рассматривая платформы цифровых активов как «цифровые банки» в рамках существующих рабочих процессов казначейства. Система подключается к традиционной банковской инфраструктуре через стандартные API, одновременно интегрируясь с сетями блокчейна для мгновенных расчетов. Финансовые команды могут просматривать балансы в режиме реального времени, совершать транзакции и генерировать отчеты по всем активам с единой панели управления.

Платформа специально разработана для решения проблем, с которыми ежедневно сталкиваются корпоративные казначеи. Оборотный капитал простаивает на банковских счетах по ночам и в выходные дни, когда традиционные банковские системы закрыты. 

Международные банковские переводы обрабатываются в течение трех-пяти рабочих дней, что создает валютные риски. Компании блокируют миллионы долларов на зарубежных счетах предварительного финансирования, чтобы гарантировать обработку платежей. Традиционные трансграничные платежи имеют 14% ошибок и включают скрытые комиссии корреспондентских банков.

Как платформа обрабатывает трансграничные платежи?

Расчеты по трансграничным платежам являются одной из основных функций платформы. Традиционные международные банковские переводы проходят через множество банков-корреспондентов, каждый из которых взимает комиссию и увеличивает время обработки. Платеж, инициированный в пятницу, может быть обработан только в следующий вторник, что подвергает компании риску колебаний валютных курсов в течение нескольких дней.

Ripple Treasury использует RLUSD, стейблкоин Ripple, привязанный к доллару, в качестве промежуточной валюты для международных переводов. Система конвертирует сумму платежа в RLUSD в точке отправления, переводит RLUSD по сети блокчейна за три-пять секунд независимо от банковского времени, а затем конвертирует RLUSD в местную валюту только в точке назначения.

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

Такой подход позволяет сократить валютный риск с нескольких дней до нескольких секунд. Компания, отправляющая платежи из долларов США в мексиканские песо или бразильские реалы, сталкивается с конвертацией валюты только в момент расчетов. 

Технология блокчейн обеспечивает прозрачное ценообразование через поставщиков ликвидности в сети Ripple, устраняя скрытые комиссии, которые взимают традиционные корреспондентские банковские сети.

Компании могут настраивать автоматизированные правила валютной политики для конкретных валютных коридоров. Платформа отслеживает обменные курсы и выполняет конвертацию на основе заданных параметров. Казначейские отделы получают возможность отслеживать платежи в режиме реального времени благодаря прозрачности блокчейна, с мгновенным подтверждением поставщикам после завершения расчетов.

Какие функции цифрового актива он включает?

Ripple Treasury интегрирует хранение и управление цифровыми активами непосредственно в корпоративные казначейские операции. Платформа подключается к любой платформе цифровых активов посредством прямых API-интеграций, интегрируя балансы, транзакции и рыночные цены в существующие рабочие процессы.

Финансовые отделы могут управлять несколькими категориями цифровых активов в рамках системы:

• Стейблкоины: RLUSD и другие токены, привязанные к доллару, используются для расчетов по платежам и краткосрочного размещения денежных средств.
• Токенизированные ценные бумаги: Цифровые представления традиционных финансовых инструментов, таких как фонды денежного рынка, включая BlackRock BUIDL, с ежедневным расчетом чистой стоимости активов.
• Криптовалюты: XRP и другие цифровые валюты для стратегических целей или обработки платежей.

Портал Ripple MMF на XRP Ledger позволяет инвестировать в фонды денежного рынка одним щелчком мыши с возможностью мгновенного погашения. Казначейские отделы могут устанавливать правила, которые автоматически инвестируют избыточные остатки денежных средств, превышающие определенные пороговые значения.

Все операции с цифровыми активами генерируют неизменяемые аудиторские следы в виде записей в блокчейне. Платформа автоматически сверяет эти транзакции с банковскими выписками и записями в главной бухгалтерской книге, исключая ручную обработку данных в электронных таблицах.

Оптимизация оборотного капитала и доходности

Оптимизация оборотного капитала решает давнюю проблему для многонациональных корпораций. Компании, осуществляющие деятельность в нескольких странах, обычно предварительно пополняют банковские счета в каждом регионе, чтобы обеспечить достаточные остатки для местных платежей. Эта практика приводит к замораживанию миллионов долларов на счетах, которые могли бы быть использованы стратегически.

Ripple Treasury устраняет требования к предварительному финансированию благодаря мгновенным расчетам на основе блокчейна. Когда компании необходимо произвести платеж в иностранной стране, платформа конвертирует необходимую сумму из центрального пула ликвидности и производит расчет в течение нескольких секунд.

Платформа включает Ripple Prime для обеспеченных сделок РЕПО на одну ночь, позволяя компаниям получать доход институционального уровня на неиспользуемые остатки денежных средств. В этих сделках РЕПО в качестве залога используется RLUSD, обеспеченный ценными бумагами Казначейства США, что обеспечивает получение дохода в ночное время и выходные дни, когда традиционные фонды денежного рынка остаются неизменными.

Система прогнозной аналитики на основе искусственного интеллекта прогнозирует потребности в денежных потоках во всех валютах и ​​регионах. Она анализирует исторические модели платежей, сезонные колебания и предстоящие обязательства, чтобы рекомендовать оптимальное позиционирование ликвидности.

Заключение

Ripple Treasury предоставляет командам корпоративных финансов единую платформу для управления традиционными денежными средствами и цифровыми активами через единый интерфейс. Система обеспечивает время расчетов при трансграничных платежах от трех до пяти секунд, исключает необходимость предварительного финансирования за рубежом и предлагает круглосуточный доступ к инструментам, приносящим доход. 

Платформа объединяет прогнозирование с помощью ИИ, автоматическую сверку и отчетность в режиме реального времени по фиатным и цифровым активам. Ripple позиционирует свою систему как конкурента признанным поставщикам услуг по управлению казначейскими операциями, таким как Kyriba и SAP Treasury, используя при этом блокчейн-инфраструктуру, которой доверяют сотни глобальных финансовых институтов.

Ресурсы

1. GTreasury на X: Сообщение от 28 января

2. Статья в блоге GTreasuryПредставляем Ripple Treasury на базе GTreasury: будущее управления финансовыми директорами уже здесь!

3. Отчет подготовлен компанией Bloomberg Law.Сообщается, что Ripple Labs возглавила сбор средств в размере 1 миллиарда долларов для создания хранилища XRP.

4. Пресс-релиз компании Ripple Ripple выходит на рынок корпоративных казначейских услуг, приобретя компанию GTreasury за 1 миллиард долларов.