OKX выплатит более 500 миллионов долларов для урегулирования обвинений Министерства юстиции — что пошло не так?

Криптовалютная биржа OKX имеет согласилась выплатить более 500 миллионов долларов штрафа после признания себя виновным в ведении нелицензированного бизнеса по переводу денег в Соединенных Штатах. 

Министерство юстиции США (DOJ) и Федеральное бюро расследований (ФБР) обвинили базирующуюся на Сейшельских островах фирму в активном привлечении клиентов из США и несоблюдении федеральных законов о борьбе с отмыванием денег (AML).

Соглашение предусматривает конфискацию в размере 420.3 млн долларов США и штраф в размере 84.4 млн долларов США, в результате чего общая сумма штрафа превысит 504 млн долларов США. Биржа также будет привлекать внешнего консультанта по вопросам соответствия до февраля 2027 года для обеспечения соблюдения нормативных требований в будущем.

Власти США пресекают нарушения нормативных требований OKX

Несмотря на официальную политику в отношении пользователей из США, OKX предположительно разрешила американским клиентам доступ к своей платформе следующим образом:

• Поощрение использования VPN для обхода географических ограничений

• Предоставление рекомендаций по фальсификации данных KYC для создания учетных записей

• Отсутствие регистрации в FinCEN в качестве компании, предоставляющей финансовые услуги (MSB)

• Обработка транзакций от клиентов из США на сумму более 1 триллиона долларов

• Содействие осуществлению подозрительных и преступных транзакций на сумму более 5 миллиардов долларов

  Откройте для себя перспективные проекты...

  Перспективные проекты...

  (Рекламное объявление)

  

  Продолжение статьи...

Исполняющий обязанности прокурора США Мэтью Подольски заявил:

«На протяжении более семи лет OKX сознательно нарушала законы о борьбе с отмыванием денег и уклонялась от внедрения необходимых мер по предотвращению злоупотреблений со стороны преступников в отношении нашей финансовой системы».

Помощник директора ФБР Джеймс Э. Деннехи добавил:

«OKX грубо нарушила законодательство США, активно ища клиентов в Соединенных Штатах, в том числе здесь, в Нью-Йорке, и даже зайдя так далеко, что советовала отдельным лицам предоставлять ложную информацию, чтобы обойти требуемые процедуры».

Раскрыты нарушения OKX в области соблюдения требований

Неспособность OKX внедрить надлежащие меры по борьбе с отмыванием денег и политике «Знай своего клиента» (KYC) позволяла пользователям создавать и торговать аккаунтами без подтверждения личности до 2022 года. Даже после введения требований KYC некоторые сотрудники OKX, как утверждается, рекомендуется Пользователи из США о том, как обойти эти проверки.

По имеющимся данным, в одном случае сотрудник OKX сказал клиенту из США:

«Я знаю, что вы в США, но вы можете просто указать любую страну, и запрос должен пройти».

Кроме того, OKX продолжала разрешать институциональным инвесторам США торговать на своей платформе, несмотря на то, что знала о необходимости регистрации в FinCEN.

Присутствие OKX в США и маркетинговая стратегия

Несмотря на официальный запрет для пользователей из США, OKX продолжала агрессивно продвигать свои услуги в США, включая:

• Спонсорство кинофестиваля Tribeca в Нью-Йорке

• Использование услуг аффилированных маркетологов из США для продвижения платформы

• Разрешение на показ рекламных видеороликов с инструкциями по обходу ограничений

Преимущества институциональной торговли и ликвидности

Институциональные клиенты OKX из США обеспечили одни из самых высоких объёмов торгов для биржи. Только одно американское учреждение осуществило операции спотового рынка и деривативов на сумму более 1 триллиона долларов, обеспечив OKX значительную ликвидность и доход.

Условия расчетов OKX и их соблюдение в будущем

В рамках соглашения о признании вины OKX обязуется:

• Выплатить более 504 миллионов долларов штрафов

• Нанять консультанта по вопросам соответствия требованиям до февраля 2027 г.

• Продолжать сотрудничество с властями США

Обмен имеет признанный Прошлые нарушения требований, описывая их как «унаследованные пробелы в соблюдении требований». Генеральный директор OKX Стар Сюй заявил:

«Наша цель — сделать OKX золотым стандартом глобального соответствия требованиям различных рынков и регулирующих органов».

Дело OKX является частью масштабной кампании по борьбе с криптовалютными биржами, не соблюдающими финансовое регулирование США. Власти усиливают контроль над платформами, способствующими отмыванию денег и незарегистрированной финансовой деятельности.