Нигерия призывает к действию после того, как в Западной Африке произошло мошенничество с криптовалютой на сумму 2.1 млрд долларов

Ведущий регулятор ценных бумаг Нигерии бьёт тревогу в связи со значительным ростом теневых криптовалютных транзакций в Западной Африке, сумма которых превысила 2.1 млрд долларов только в 2024 году. По данным Бизнес Инсайдер АфрикаТакое предупреждение поступило от Комиссии по ценным бумагам и биржам Нигерии (SEC) после публикации отчета Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (GIABA).

Почему Нигерия обеспокоена

Выступая на саммите по соблюдению нормативных требований в Западной Африке в Кабо-Верде, генеральный директор SEC Эмомотими Агама подчеркнуло растущая опасность. Он пояснил, что преступники злоупотребляют криптовалютными инструментами, особенно платформами децентрализованного финансирования (DeFi) и конфиденциальными монетами, для совершения мошенничества и финансирования незаконной деятельности.

Эти опасения не новы, но, по словам Агамы, масштабы теперь «больше не локальные». Он предупредил, что злоумышленники, деятельность которых запрещена в одной стране, например, в Нигерии, часто переносят свою деятельность в соседние страны, например, в Гану. Отсутствие региональных мер реагирования, по его словам, способствует росту проблемы.

Основные угрозы, описанные Agama, включают:

• DeFi «перетягивает ковер»: Мошенники привлекают инвесторов в новые проекты, а затем исчезают с деньгами.
• Поддельные сбои и незарегистрированные биржи: Эти платформы часто создаются с целью обмана пользователей или работают без надзора.
• Финансирование терроризма с использованием конфиденциальных монет: Криптовалюты, такие как Monero или Zcash все чаще используются для сокрытия транзакций.

В отчёте GIABA также говорится, что только в 2.1 году в Западной Африке были выявлены подозрительные транзакции, связанные с криптовалютами, на сумму 2024 млрд долларов. Эти цифры указывают на серьёзные недостатки в системе мониторинга активности цифровых активов в регионе.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) выступает за единое лицензирование и усиление контроля

Агама призвала членов Экономического сообщества западноафриканских государств (ЭКОВАС) принять Система лицензирования унифицированного поставщика услуг виртуальных активов (VASP)Он подчеркнул, что разрозненность правил позволяет мошенникам легко пересекать границы незамеченными.

Он также объявил о новых шагах, предпринимаемых SEC в Нигерии:

• Инструменты мониторинга блокчейна на основе ИИ для улучшения надзора
• Более строгие проверки соответствия для VASP
• Повышение осведомленности общественности вокруг мошенничества

План SEC включает более частые проверки платформ цифровых активов, улучшение обмена данными между странами Западной Африки и более прочную правовую базу для рассмотрения трансграничных дел.

Схема Понци CBEX: пример мошенничества с криптовалютой

Одно из крупнейших дел о мошенничестве, послужившее причиной новой позиции Нигерии, – это крах CBEX, схема Понци, которая ложно утверждала, что связана с Китайская Пекинская фондовая биржа.

CBEX обещала высокую доходность и привлекла более 300,000 XNUMX нигерийских инвесторов, особенно в Лагосе и Абудже. Потери первоначально оценивались в 1.3 триллиона рупий (около 840 миллионов долларов США), хотя пересмотренные данные показывают, что реальное число может быть ближе к 6.1 миллионов долларов США.

Независимо от реальных потерь, ущерб общественному доверию оказался значительным.

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

В ответ на это Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) начала расследование. национальная кампания по повышению осведомленности о финансовой пирамиде Целью проекта было помочь общественности своевременно выявлять фейковые платформы. Agama подчеркнула, что информирование пользователей так же важно, как и соблюдение правил.

Региональные проблемы: криптовалюта без границ

Один из центральных вопросов, поднятых Agama, — это лёгкость, с которой операторы цифровых активов могут переключаться между юрисдикциями. В условиях различий в законодательстве и недостаточной координации компания или физическое лицо, находящиеся под запретом в Нигерии, могут законно возобновить свою деятельность в другой стране ЭКОВАС.

Этот «регулятивный арбитраж» создает лазейку, которой пользуются мошенники и даже террористические группы, которые извлекают выгоду из криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность чтобы избежать обнаружения.

По словам Агамы, единственный путь вперед — это гармонизированная нормативная база для региона Западной Африки. Он заявил: «Мы должны гармонизировать наши системы, обмениваться информацией и перенимать передовой опыт».

Взгляд в будущее: что SEC будет делать дальше

В ближайшие месяцы Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) планирует принять более агрессивные меры по надзору за криптовалютами. Это включает в себя:

• Выкатывается отслеживание транзакций в реальном времени
• требующий Регистрация VASP и постоянное соблюдение требований
• Работа с другими странами ЭКОВАС по согласованию политики

Эти шаги направлены на то, чтобы Нигерия не стала слабым звеном в борьбе с криптовалютной преступностью.

FAQ

1. О чем говорит цифра в 2.1 миллиарда долларов?

   Речь идет об общем объеме подозрительных криптовалютных транзакций, зарегистрированных в Западной Африке в 2024 году, согласно данным GIABA.

2. Что такое Единая система лицензирования VASP?

   Это предлагаемая нормативная база, в рамках которой все страны ЭКОВАС будут следовать одинаковым стандартам лицензирования и соответствия для криптоплатформ, что затруднит мошенникам использование трансграничных лазеек.

3. В чем заключалось мошенничество CBEX в Нигерии?

   CBEX была мошеннической криптовалютной платформой, заявлявшей о связях с Пекинской фондовой биржей. Она обанкротилась в 2024 году, что привело к потерям инвесторов, оцениваемым в 840 миллионов долларов, хотя, по последним данным, потери приближаются к 6.1 миллиона долларов.

Заключение

По данным Нигерии, нерегулируемая деятельность в сфере криптовалют представляет серьёзную угрозу финансовой стабильности, безопасности инвесторов и региональной безопасности. расходы на видеорекламу в мире достигнут В подозрительных транзакциях, зарегистрированных за один год, ставки высоки. Стремление Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) к единому лицензированию, мониторингу с использованием искусственного интеллекта и информированию общественности — это шаг к восстановлению контроля, но успех зависит от сотрудничества по всей Западной Африке.

Криптовалютное пространство в Африке стремительно растёт, но растут и риски. Если страны не будут действовать сообща, преступники продолжат пользоваться этой нишей.

Ресурсы:

1. Отчет Business Insider: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Отчет Почты Северной Африки: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. Репортаж BBC News Pidgin о крахе CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o