Насколько масштабен крах нигерийской криптовалютной биржи CBEX?

Афера на 6 миллионов долларов или финансовая пирамида на 800 миллионов долларов?

На первый взгляд, CBEX выглядела вполне законно. Она позиционировала себя как криптовалютную биржу, работающую на базе искусственного интеллекта, имела официальную регистрацию в FinCEN Министерства финансов США и даже демонстрировала документы, выглядящие законными, за подписью государственного секретаря штата Колорадо. 

Несмотря на щедрые обещания 100%-ной окупаемости инвестиций всего за 30 дней, CBEX недавно обанкротилась. Тысячи нигерийских и кенийских инвесторов, вложившихся в эту схему, теперь столкнулись с нулевыми балансами, сообщает Би-би-си пиджин. Их деньги, как и сайт платформы и группы в Telegram, исчезли.

Каковы предполагаемые потери? 

Техпойнт АфрикаПосле отслеживания блокчейн-кошельков и смарт-контрактов, компания сообщает, что на платформу поступило около 6.1 миллиона долларов. Другие, включая The Nation Online, приблизите эту цифру к 1.3 триллиона вон — это около 822 миллионов долларов. Истина, вероятно, лежит где-то посередине. Но даже более низкая цифра отражает болезненное, преднамеренное мошенничество.

Установка: знакомая ловушка

CBEX начала свою деятельность в Нигерии в 2024 году, объединив две вещи, которые всегда привлекают внимание: криптовалюту и искусственный интеллект. Благодаря продуманному маркетингу и бесконечным кампаниям в социальных сетях, компания обещала быструю окупаемость и инвестиции только в долларах. Кроме того, она выплачивала реферальные бонусы — типичная тактика для финансовых пирамид.

Для многих нигерийцев, столкнувшихся с тяжёлыми экономическими условиями, биржа CBEX казалась возможностью избежать финансовых трудностей. Однако вместо этого она стала цифровой ловушкой.

Спектер, исследователь блокчейна, позже подвергаться Как CBEX перемещала депозиты через сеть кошельков на базе TRON. Средства конвертировались в стейблкоины, такие как USDT и USDD, а затем направлялись на крупные биржи, такие как OKX, Bitget и HTX.

Только в один кошелёк поступило 3.2 миллиона долларов. В другом — 1.9 миллиона. К моменту раскрытия мошеннической схемы большая часть средств исчезла.

Инвесторы остались ни с чем

Падение платформы не было постепенным. Оно произошло за одну ночь. Пользователи вошли в систему и обнаружили, что их балансы обнулились. Никакой поддержки. Никаких объявлений. Никаких объяснений.

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

Жертвы заполонили TikTok, Facebook и X отчаянными видео. Один мужчина, потерявший 9 миллионов фунтов стерлингов, рассказал, как проверил свой счёт после предупреждения друга. Его баланс исчез. Группа в Telegram была завалена гневными сообщениями. CBEX прекратил работу.

В Ибадане обиженные инвесторы ворвались в местный офис CBEX. Он был пуст. Ни персонала, ни ответа. В ярости они разграбили мебель и электронику, действуя в порыве отчаяния.

Правоохранительные органы прибыли позже. Но к тому времени ущерб уже был нанесён.

Вмешательство SEC и EFCC

Комиссия по экономическим и финансовым преступлениям Нигерии (EFCC) запустили расследование, в котором планируется участие Интерпола. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) уже выпустила публичное предупреждение, призывая граждан избегать незарегистрированных онлайн-площадок для торговли.

Директор Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Эмомотими Агама указал на «конкретную платформу», действующую незаконно — явно имея в виду CBEX. Он подтвердил, что новый Закон об инвестициях и ценных бумагах 2025 года предоставляет регулирующим органам полномочия пресекать подобные схемы. Инфлюенсеры и знаменитости, продвигающие такие схемы, теперь также могут быть привлечены к ответственности.

Предупреждение поступило всего за несколько дней до краха CBEX. Для многих слишком поздно.

Копипастная пирамида

CBEX не был новым. Он был переработан.

Следователи связали дизайн платформы с Kehon8 — программистом Telegram, создававшим шаблоны мошеннических сайтов и имевшим более 145,000 XNUMX подписчиков. Бэкенд CBEX напоминал LWEX, ныне закрытую схему, ориентированную на Восточную Европу. Обе платформы использовали одинаковую структуру, дизайн и систему выплат.

CBEX также предположительно была связана с Huione Pay, платёжной сетью, известной отмыванием денег в Юго-Восточной Азии. Вся операция носила международный характер, а нигерийские промоутеры выступали в роли местных агентов.

Один из администраторов, Виктор Айгуосатиле Осамвенде, был подвергнут критике со стороны Specter за угрозы жертвам, требовавшим ответов. Другие, продвигавшие CBEX, исчезли из социальных сетей.

Почему так много людей поверили в это?

Потому что отчаяние порождает надежду.

В стране, борющейся с безработицей, инфляцией и ослаблением национальной валюты, предложение CBEX о ежемесячном удвоении доходности выглядело чудом. Использование технических терминов, таких как «торговля с использованием искусственного интеллекта», придавало этому звучание изысканности. Регистрация в FinCEN придавала ему легитимность.

CBEX не ориентировалась на финансовых экспертов. Она ориентировалась на обычных нигерийцев — владельцев малого бизнеса, молодых специалистов, пенсионеров — стремящихся хоть немного облегчить жизнь. Многие игнорировали тревожные сигналы, как и в 2016 году с MMM — аналогичной финансовой пирамидой, которая уничтожила миллионы сбережений.

Реальная стоимость

Цифры могут различаться, но эмоциональный ущерб одинаков. Люди потеряли все свои сбережения. Мечты были разрушены. Некоторые взяли кредиты, чтобы инвестировать. Другие убедили родственников и друзей присоединиться.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) взяла на себя обязательство ужесточить надзор. Однако ущерб общественному доверию к криптовалютам сохранится. Такие платформы, как CBEX, способствуют растущему недоверию к блокчейн-технологиям в Африке, несмотря на то, что многие международные компании стремятся к их внедрению.

CBEX потерпел крах не из-за рыночного спада. Он был задуман для краха. Он обещал то, чего не может предложить ни один законный финансовый продукт — гарантированную быструю прибыль.

Для Нигерии CBEX — болезненное напоминание о том, что в криптовалюте, если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, таковым оно всегда является.