Fidelity запускает токенизированный фонд FDIT с Ondo Finance OUSG, ведущим инвестиционным фондом

Fidelity Investments официально запустили его токенизированный фонд денежного рынка, Fidelity Digital Interest Token (FDIT), на Эфириум Блокчейн. Этот шаг знаменует собой выход бостонской компании по управлению активами на растущую арену токенизированных активов. 

Крупнейшим инвестором в FDIT является Ондо ФинансФонд краткосрочных казначейских облигаций США Ondo (OUSG), на долю которого в настоящее время приходится более 99% активов фонда.

FDIT — это токенизированная версия фонда Fidelity Treasury Digital Fund (FYOXX), который, в свою очередь, представляет собой ончейн-класс акций фонда Fidelity Treasury Digital Fund (FYHXX). Фонд инвестирует преимущественно в казначейские векселя США, стремясь обеспечить инвесторам доходность. 

Предварительные данные Etherscan о блокчейне показывают, что в начале сентября было выпущено около FDIT на сумму около 202 миллионов долларов. Fidelity впервые раскрыла планы по созданию этой токенизированной платформы в марте, подавая регулирующее заявление в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Институциональный импульс: токенизация традиционных активов

Запуск Fidelity следует более широкой тенденции, согласно которой ведущие управляющие активами переносят традиционные финансовые продукты на блокчейн-сети. BlackRock, Franklin Templeton и WisdomTree в последние годы представили токенизированные продукты денежного рынка или казначейские продукты.

Ключевые моменты тенденций токенизации:

• Фонд институциональной цифровой ликвидности USD (BUIDL) компании BlackRock интегрирует Circle, чтобы обеспечить мгновенный вывод средств в USDC.
• BENJI Франклина Темплтона и WTGXX WisdomTree представляют собой ранние эксперименты по токенизированному размещению казначейских облигаций.
• Теперь к этой группе присоединяется Fidelity с FDIT, что свидетельствует о растущем массовом принятии он-чейн казначейских облигаций.

Токенизация позволяет осуществлять торговлю традиционными активами и проводить расчеты непосредственно в сетях блокчейнов, сокращая время расчетов и повышая прозрачность.

Роль Ondo Finance в FDIT

Ondo Finance запустила свой фонд OUSG в январе 2023 года, предлагая инвесторам он-чейн доступ к казначейским облигациям США. С тех пор он превратился в флагманский продукт с общей заблокированной стоимостью (TVL) более 730 миллионов долларов. OUSG предлагает следующие функции:

• Мгновенные подписки и погашения 24/7
• Ежедневное начисление процентов
• Низкие комиссии
• Поддержка нескольких цепей (Ethereum, Solana, Пульсация, Polygon)

Портфель OUSG теперь включает в себя несколько ведущих управляющих компаний, включая BlackRock (BUIDL), Fidelity (FDIT), Franklin Templeton (BENJI), WisdomTree (WTGXX) и Wellington Management/FundBridge Capital (ULTRA). Интеграция FDIT позволяет Ondo дополнительно повысить ликвидность и зрелость экосистемы.

По данным Ondo, на долю OUSG в настоящее время приходится более 99% активов FDIT. Это партнерство позволяет Fidelity выйти на рынок ончейн-казначейских облигаций, используя при этом уже существующую сеть токенизированных продуктов.

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

Техническая механика ФДИТ

FDIT работает как токен ERC-20 на платформе Ethereum. Инвесторы могут:

• Использовать FDIT как цифровое представление своих акций в цифровом фонде Fidelity Treasury.
• Получайте ежедневные начисления процентов по казначейским векселям США
• Торгуйте или переводите токены внутри сети с практически мгновенными расчетами

Токенизированная структура гарантирует, что инвесторы сохранят доступ к традиционной доходности казначейских облигаций, одновременно получая доступ к преимуществам блокчейна, включая прозрачность, программируемость и совместимость с другими Defi продукции.

Ondo Global Markets: Расширение доступа к токенам

Компания Ondo недавно запустила Ondo Global Markets — платформу, предлагающую более 100 токенизированных акций и ETF США на базе Ethereum. К концу 2025 года платформа планирует предложить более 1,000 токенизированных активов. Ключевые особенности:

• Круглосуточный доступ к сети для международных инвесторов
• Токены полностью обеспечены соответствующими ценными бумагами, котирующимися на бирже США
• Дивиденды и корпоративные действия отражены в ценах токенов
• Чеканка и выкуп с stablecoins по базовой рыночной стоимости

Участвовать могут инвесторы из стран Азиатско-Тихоокеанского региона, Европы, Африки и Латинской Америки, не являющиеся гражданами США. Пользователи из США и Великобритании не могут участвовать в программе из-за нормативных ограничений. Эта схема отражает реальную динамику американских акций, обеспечивая при этом постоянную ликвидность и возможность перевода средств между кошельками.

Интеграция с Ripple и поддержка нескольких цепочек

Будущие обновления расширят предложение токенов казначейства Ondo до уровня Ripple, ориентированного на предприятия. XRP Ledger, позволяя инвесторам выпускать и выкупать токены, используя стейблкоины RLUSD. Поддержка нескольких блокчейнов гарантирует доступность таких продуктов, как OUSG и FDIT, через Ethereum, Solana, Polygon и Ripple, обеспечивая гибкость как для институциональных, так и для розничных участников.

Более широкие последствия для TradFi и DeFi

Выход Fidelity усиливает растущую конвергенцию традиционных финансов (TradFi) и децентрализованных финансов (DeFi). Путем токенизации фондов денежного рынка и казначейских облигаций США:

• Управляющие активами могут связаться с мировыми инвесторами с помощью круглосуточного доступа к сети
• Время расчетов сокращается с нескольких дней до практически мгновенного
• Прозрачность повышается за счет отслеживания токенизированных акций с помощью блокчейна
• Пулы ликвидности, такие как OUSG, создают эффективные возможности для маркет-мейкинга

Эта интеграция также обеспечивает основу для соблюдения требований и участия кастодиана, позволяя осуществлять регулирующий надзор без ущерба для эффективности работы сети.

Заключение

Токен FDIT от Fidelity и фонд OUSG от Ondo Finance демонстрируют практические возможности токенизированных активов. Теперь инвесторы могут получить доступ к казначейским облигациям США и доходности денежного рынка в блокчейне с мгновенными подписками, ежедневным начислением процентов и кросс-чейн совместимостью. Это сотрудничество отражает зрелость инфраструктуры токенизации, демонстрируя перспективность ее широкомасштабного внедрения среди опытных управляющих активами.

Ресурсы:

1. Заявление Ondo Finance о FDIT Fidelity: https://blog.ondo.finance/fidelity-unveils-onchain-money-market-fund-anchored-by-ondo-finance/

2. Блог Ondo Finance: https://blog.ondo.finance/

3. Документы Ondo Finance: https://docs.ondo.finance/