Coinbase использует доказательство наличия резервов Chainlink для обеспечения прозрачности cbBTC

Coinbase, крупнейшая американская криптовалютная биржа, принял Доказательство резерва (PoR) Chainlink Система проверки резервов, обеспечивающих токен cbBTC. Это стратегический шаг, направленный на укрепление доверия и прозрачности децентрализованных финансов (DeFi), особенно когда речь идет об упакованных или обеспеченных активах.

cbBTC — это завернутая версия Bitcoin Выпущено Coinbase. Благодаря этой интеграции теперь любой может проверить — в режиме реального времени и в блокчейне — что каждый токен cbBTC обеспечен реальными BTC в соотношении 1:1. Проще говоря, это означает отсутствие скрытых пробелов или загадочных обязательств. Данные о резерве общедоступны, криптографически проверены и автоматизированы. Звено цепидецентрализованных сетей оракулов.

Что такое Chainlink Proof of Reserve?

Решение Chainlink на основе PoR подтверждает полное обеспечение цифровых активов, хранящихся в криптовалютных компаниях, обеспечивая большую прозрачность для вкладчиков благодаря раскрытию информации о резервах в открытом доступе или аудиту со стороны третьих лиц. Решение работает путем передачи данных о реальных резервах в публичные блокчейны через децентрализованные оракулы. Эти оракулы представляют собой независимые узлы, которые регулярно проверяют резервы и транслируют данные в блокчейн.

При наличии расхождений или волатильности резервов система запускает обновление. Но когда ситуация стабильна, она экономит газ, не записывая ненужные данные в цепочку. Этот баланс обеспечивает эффективность системы без ущерба для точности и прозрачности.

В настоящее время Chainlink PoR обеспечивает активы на сумму более 8.5 млрд долларов США, из которых 3.5 млрд долларов США находятся в резервах вне сети, таких как фиатные валюты и казначейские облигации, а 5 млрд долларов США хранятся в виде активов внутри сети, таких как обернутые токены. 

Почему это важно после краха FTX

Последствия краха FTX всё ещё свежи. Он выявил риски опоры на централизованные системы, которым не хватает прозрачности и которые основаны на социальном доверии. FTX сохранила лишь малую часть своих долгов пользователям. С тех пор криптопространство стало всё более осторожным в отношении доказательства наличия резервов.

PoR-система Chainlink разработана для предотвращения именно таких сбоев. Она не полагается на запоздалые сторонние аудиты или непрозрачные ежемесячные отчёты. Вместо этого она предоставляет автоматизированные, проверяемые данные, доступные для всех. Это кардинально меняет ситуацию с прозрачностью в сфере цифровых финансов.

Ценность здесь выходит за рамки розничного рынка. Институтам, суверенным инвесторам и службам контроля необходимы конкретные гарантии наличия активов и их надёжного обеспечения. 

Повышение доверия к cbBTC

Интегрируя Chainlink PoR в блокчейны Base и Ethereum, Coinbase гарантирует пользователям, что cbBTC останется полностью обеспеченным. Этот шаг происходит в то время, когда спрос на обёрнутый биткоин в DeFi растёт, но вместе с ним растёт и скептицизм.

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

Многие DeFi-приложения используют обёрнутый биткоин для доступа к ликвидности BTC, оставаясь при этом в блокчейне. Но если эти активы не обеспечены в соотношении 1:1, риск недостаточного обеспечения становится реальным. Именно здесь потоки данных PoR играют решающую роль. Они позволяют смарт-контрактам автоматически проверять состояние резервов и даже активировать механизмы безопасности в случае их недостатка.

Таким образом, протоколам DeFi не нужно ждать, пока кто-то поднимет тревогу. Система делает это сама — мгновенно, публично и беспристрастно.

Недавно, протокол Solv интегрированный PoR-решение Chainlink для проверки обеспеченности активами своих токенов SolvBTC и токенов с доходностью реальных активов. Это обеспечило децентрализованный аудит их систем в режиме реального времени. 

Между тем, Chainlink также запустили Протокол кросс-цепочечного взаимодействия (CCIP) версии 1.6 в основной сети Solana. Это обновление теперь обеспечивает безопасное перемещение активов между Solana и такими сетями, как Ethereum, BNB Chain, Arbitrum и другими.

Исправление ошибок традиционной финансовой системы

Традиционные финансы основаны на непрозрачности, ограниченном доступе и централизованном контроле. Банки работают с дробными резервами и нуждаются в регулирующих органах для обеспечения соблюдения требований. Однако даже в этом случае системные риски сохраняются.

Криптовалюта была создана как ответ на эту модель. Биткоин решил проблему двойных трат без централизованного управления. DeFi пошли ещё дальше, обеспечив децентрализованное кредитование, торговлю и управление активами. Однако «обернутые» активы породили новые риски, в частности, риск залога.

PoR-технология Chainlink напрямую устраняет этот недостаток. Она обеспечивает децентрализацию и открытость криптовалюты для тех самых активов, которые лежат в основе DeFi.

Теперь Coinbase поддерживает свой токен cbBTC через Pro от ChainlinkРезервы задают новый стандарт. Речь идёт не только о прозрачности, но и о надёжности и управлении рисками.