Chainlink обеспечивает размещение токенизированного золота на протоколе Venus с помощью листинга XAUm.

Venus Protocol, ведущий протокол Defi платформа для кредитования и заимствования на Сеть БНБ, подчеркнула в списке XAUm в качестве первого залога в виде реальных активов (RWA), созданного в партнерстве с Matrixdock и Звено цепиБлагодаря этому добавлению пользователи теперь могут брать кредиты под залог токенизированного физического золота в блокчейне, не продавая базовый актив, а инфраструктура SmartData Feeds от Chainlink обеспечивает безопасное функционирование системы на основе ценовых оракулов.

Что такое XAUm и кто за ним стоит?

XAUm — это токенизированный золотой продукт, выпущенный Matrixdock, платформой RWA (Run-Assessment Assessed Water) Matrixport Group, одной из ведущих азиатских компаний, предоставляющих финансовые услуги в сфере цифровых активов. Запущенный в 2024 году, XAUm представляет собой токен стандарта ERC-20 с текущей рыночной капитализацией в 63 миллиона долларов. Каждый токен представляет собой одну тройскую унцию, или 31.1 грамма, золота 99.99% пробы, соответствующего стандартам Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов (LBMA).

LBMA является мировым стандартом в области торговли и переработки золота. Золото, аккредитованное LBMA, соответствует строгим требованиям к чистоте, цепочке поставок и хранению, что делает его эталоном, используемым институциональными инвесторами и центральными банками при операциях с физическим золотом.

Физическое золото XAUm хранится в хранилищах, управляемых компаниями Malca-Amit и Brink's в Сингапуре и Гонконге. Структура токена включает в себя ряд функций прозрачности, которые отличают его от синтетических золотых продуктов:

• Каждый токен обеспечен физическим золотом в соотношении 1:1, то есть золото зарезервировано специально для держателей токенов, а не объединено в общий пул.
• Ежемесячные отчеты о состоянии хранилища публикуются и записываются в блокчейн.
• Дважды в год аудит проводит компания Bureau Veritas, которая также проводит аудит GLD, крупнейшего в мире золотого ETF.
• В Сингапуре и Гонконге можно получить бумажные батончики весом от 1 кг и более в качестве физического вознаграждения.
• XAUm стал первым золотым токеном, принятым Сингапурской ассоциацией рынка драгоценных металлов, и является членом Гонконгской золотой биржи.

Как работает токенизированное золото в качестве залога на Венере?

Протокол Venus функционирует как децентрализованный рынок кредитования на блокчейне BNB. Пользователи вносят активы в качестве залога и берут кредиты под них, выплачивая проценты на заемную сумму. До сих пор варианты залога на Venus ограничивались криптовалютными активами, такими как BNB и стейблкоины, цены которых определяются рыночными условиями.

XAUm предлагает некоррелированный вариант обеспечения. Цена золота определяется макроэкономическими условиями, инфляционными ожиданиями и спросом на активы-убежища — факторами, которые часто движутся независимо от циклов криптовалютного рынка. Для пользователей Venus это означает, что их база обеспечения с меньшей вероятностью подвергнется резкому одновременному снижению во время спадов на криптовалютном рынке.

Когда пользователь предоставляет XAUm компании Venus, он может заимствовать стейблкоины или другие активы под залог своей обеспеченной золотом позиции, не ликвидируя свои золотые запасы. Это обеспечивает эффективность использования капитала, возможность доступа к ликвидности без потери базового актива.

Почему инфраструктура Oracle от Chainlink здесь имеет решающее значение

Оракул — это система, которая переносит данные о реальных ценах в блокчейн. В протоколах кредитования оракул является важным компонентом. Он определяет стоимость залогового обеспечения, инициирует ликвидацию позиций при недостаточном обеспечении и устанавливает параметры риска для всего протокола. Некорректная или сфальсифицированная подача данных о ценах может привести к некорректной ликвидации или неплатежеспособности протокола.

Venus интегрировала Chainlink SmartData Feeds в качестве уровня оракула для XAUm. Chainlink — это децентрализованная сеть оракулов, являющаяся отраслевым стандартом, и, по утверждению компании, её инфраструктура позволила осуществить транзакции на сумму более 28 триллионов долларов США по всему миру. 

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

Для токенизированных активов, взвешенных по риску (RWA), таких как XAUm, Chainlink получает данные о ценах непосредственно от эмитента токена и передает их в блокчейн через децентрализованный уровень проверки, что делает их устойчивыми к манипуляциям.

В 2025 году Matrixdock расширила использование инфраструктуры Chainlink, включив в нее как Chainlink Price Feeds, так и протокол межсетевого взаимодействия (CCIP). CCIP — это стандарт, используемый Chainlink для безопасного перемещения токенизированных активов между различными блокчейн-сетями. Эта же инфраструктура обеспечивает работу первого в Азии токенизированного краткосрочного казначейского векселя (STBT), также выпущенного Matrixdock.

Что еще делает Chainlink в сфере активов, взвешенных по риску (RWA)?

Объект Venus XAUm, выставленный на продажу, является одним из нескольких проектов RWA, реализованных с использованием платформы Chainlink за последние недели.

Visa, ANZ, ChinaAMC (HK) и Fidelity International недавно завершенный В рамках второго этапа пилотного проекта e-HKD Валютного управления Гонконга был запущен пилотный проект трансграничных расчетов с использованием Chainlink CCIP для перемещения токенизированных активов и цифровой валюты между блокчейном банка с ограниченным доступом и публичной сетью Ethereum. Пилотный проект продемонстрировал, что инвестор из Австралии может приобрести токенизированный фонд денежного рынка у гонконгского управляющего активами с практически мгновенными расчетами и автоматизированными проверками на соответствие требованиям, полностью минуя традиционных клиринговых посредников.

В рамках пилотного проекта было проведено два эксперимента. В первом ANZ и Fidelity International протестировали поток средств, в котором австралийский долларовый стейблкоин ANZ, A$DC, обменивался на обернутый гипотетический электронный гонконгский доллар (e-HKD) для покупки токенизированных паев фондов денежного рынка Fidelity. Во втором эксперименте ANZ, Visa и ChinaAMC заменили e-HKD токенизированными депозитами в гонконгских долларах, выпущенными с использованием стандарта токенов ERC-3643. 

Стандарт ERC-3643 встраивает правила соответствия, такие как белый список кошельков и ограничения скорости транзакций, непосредственно в сам контракт токена. В обоих экспериментах использовалась структура «поставка против платежа», то есть расчеты по единицам средств и платежу производились одновременно в рамках одной атомарной транзакции без задержки расчетов.

Отдельно, 1 марта, компания Chainlink включен cbBTC от Coinbase, соотношение 1:1. BitcoinТокен, обеспеченный биткоинами, будет перенесен из сети Base в Monad с использованием CCIP. Monad — это новый высокопроизводительный блокчейн, и интеграция позволяет ликвидности, обеспеченной биткоинами, войти в его экосистему DeFi. В прошлом году Coinbase выбрала Chainlink CCIP в качестве своей эксклюзивной инфраструктуры для расширения рынка обернутых активов. Среди первых пользователей Monad — платформы DeFi Curvance и Neverland, обе запустившие рынки cbBTC.

Заключение 

Первое размещение токенов RWA от Venus Protocol добавляет в блокчейн BNB Chain физическое золото, аккредитованное LBMA, в качестве доступного залога, а инфраструктуру ценового оракула обеспечивает SmartData Feeds от Chainlink. XAUm предлагает токен золота, обеспеченный физическим золотом в соотношении 1:1, с аудитом в блокчейне, двухгодичной сторонней проверкой и правом физического погашения. Листинг устанавливает технический и нормативный шаблон, который Venus планирует применять к будущим добавлениям токенов RWA, включая токенизированные казначейские облигации и частное кредитование.

Ресурсы 

1. Цепная связь на X: Сообщения (март 2026 г.)

2. Статья в блоге от Venus ProtocolЗолото в блокчейне: Venus размещает XAUm на бирже, защищенное Chainlink, что добавляет реальные активы в блокчейн BNB.

3. Статья в блоге от MonadChainlink обеспечивает связь cbBTC от Coinbase с экосистемой Monad DeFi.

4. Недавно опубликованный отчет Управления денежно-кредитной политики Гонконга (HKMA): Пилотная программа e-HKD, Фаза 2: Трансформация глобальных платежей: роль токенизированных денег и фондов в трансграничных транзакциях