Chainlink интегрирует SWIFT-сообщения для упрощения рабочих процессов токенизированных фондов

Звено цепи и развитый техническое решение, позволяющее финансовым учреждениям управлять рабочими процессами токенизированных фондов напрямую с помощью обмена сообщениями Swift и Среда выполнения Chainlink (CRE)Такой подход позволяет банкам и учреждениям взаимодействовать с сетями блокчейнов через существующую инфраструктуру Swift, устраняя необходимость замены систем идентификации, протоколов управления ключами или внутренних процессов.

Разработка основана на результатах предыдущего сотрудничества Swift и UBS в рамках проекта Project Guardian Валютного управления Сингапура, проведённого в 2024 году, где подписки и погашения токенизированных фондов были успешно инициированы с помощью сообщений ISO 20022. Новая интеграция CRE расширяет эти возможности, позволяя создавать более универсальные и масштабируемые ончейн-триггеры из сообщений Swift.

Как работает интеграция Chainlink и Swift

Интеграция объединяет три ключевых элемента:

• Быстрые сообщения: Сообщения ISO 20022 используются для сигнализации о подписке на фонды, погашении и других корпоративных действиях.
• Среда выполнения Chainlink (CRE): Проверяет входящие сообщения Swift и запускает соответствующие события смарт-контракта в цепочке.
• Цифровой агент передачи Chainlink (DTA): Выполняет токенизированные потоки операций с фондами в цепочке, обеспечивая точность и согласованность.

На практике финансовые учреждения могут отправлять стандартные сообщения SWIFT через CRE, что затем запускает автоматизированные действия в смарт-контракте. Это устраняет необходимость ручной сверки, снижает операционные трудности и повышает автоматизацию соблюдения требований.

Пилотный проект UBS Tokenize продемонстрировал, что подписки на фонды и их погашение могут обрабатываться с помощью этого метода, а офчейн-расчёты с денежными средствами интегрированы через инфраструктуру SWIFT. Институтам не нужно перестраивать существующие системы, что позволяет использовать модель «plug-and-play» для экспериментов с токенизированными фондами.

Масштабирование операций токенизированных фондов

Уровень абстракции CRE позволяет учреждениям инициировать ончейн-события без прямой интеграции с блокчейном, открывая путь к более широкому внедрению в индустрии глобальных фондов с оборотом более 100 триллионов долларов. Ключевые преимущества включают:

• Сокращение объема работ по согласованию и эксплуатации.
• Автоматизированное соблюдение требований и отчетность.
• Повышение прозрачности и отслеживаемости денежных операций.
• Более быстрая обработка за счет программируемой инфраструктуры смарт-контрактов.

«Я очень воодушевлен этим знаменательным нововведением, которого мы добились, используя стандарты SWIFT и дизайн токенизированных активов UBS, поскольку мы демонстрируем, как использование смарт-контрактов и новых технических стандартов может позволить трансфер-агентам и другим организациям управлять рабочими процессами токенизированных активов в блокчейне», — сказал Сергей Назаров, соучредитель Chainlink.

UBS использовал эту модель для изучения новых стратегий жизненного цикла продукта, включая управление подписками и погашением.

Последствия для фондовой индустрии

Управление токенизированными фондами стало приоритетом для финансовых учреждений, стремящихся к более быстрым расчетам, снижению операционных рисков и повышению рыночной гибкости. Интегрируя обмен сообщениями SWIFT с рабочими процессами на основе блокчейна, Chainlink предлагает учреждениям возможность управлять операциями с токенизированными фондами из традиционных систем.

 

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

Используя смарт-контракты и CRE, компании могут автоматизировать процессы подписки и погашения средств, сохраняя при этом прозрачность и отслеживаемость. Этот подход также позволяет банкам исследовать новые жизненные циклы продуктов и методы дистрибуции, не нарушая существующую инфраструктуру. Для отрасли, которая сталкивается с необходимостью модернизации операционной деятельности и снижения затрат, это может стать ключевым фактором более широкого внедрения токенизированных фондов.

Обзор блокчейн-реестра Swift

Наряду с интеграцией CRE, Swift имеет объявил Планируется создание общего реестра на основе блокчейна для расширения цифровых финансов в более чем 200 странах. Реестр предназначен для осуществления трансграничных платежей в режиме реального времени, круглосуточно и без выходных, обеспечивая регулируемые переводы токенизированных средств между цифровыми экосистемами.

Основные функции включают в себя:

• Динамическая проверка транзакций: Транзакции проверяются в режиме реального времени для обеспечения точности.
• Обеспечение соблюдения смарт-контрактов: Правила оплаты выполняются автоматически.
• совместимость: Поддерживает как частные, так и публичные сети наряду с существующими фиатными системами.
• Оперативная устойчивость: Использует надежную инфраструктуру SWIFT для обеспечения безопасности транзакций большого объема.

Общий реестр начнет работу с прототипа для круглосуточных трансграничных платежей и будет развиваться с участием более 30 мировых финансовых учреждений, включая Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas и Banco Santander.

Интеграция корпоративных действий

Недавно Chainlink также заключила партнерство с 24 глобальными организациями, включая SWIFT, DTCC и Euroclear, для стандартизации корпоративных действий в блокчейне. Корпоративные действия, такие как выплата дивидендов, слияния, дробление акций, выпуск прав и тендерные предложения, в настоящее время обходятся отрасли примерно в 58 миллиардов долларов в год.

Новая система использует оракулы Chainlink, ИИ и CRE для:

• Извлекайте структурированные данные из неструктурированных объявлений, используя большие языковые модели.
• Проверяйте точность выходных данных нескольких моделей ИИ.
• Публиковать унифицированные «золотые записи» в цепочке.
• Синхронизируйте данные в публичных и частных сетях с помощью Chainlink CCIP.

На первом этапе основное внимание уделялось извлечению и проверке структурированных данных. На втором этапе были развернуты системы промышленного уровня, внедрены роли аттестаторов для криптографического подтверждения точности, что обеспечило проверяемую цепочку поставок на нескольких языках, включая испанский и китайский.

Также стоит отметить, что 1 октября Глобальный фонд идентификации юридических лиц (GLEIF) и Chainlink Присоединенные силы для создания решения для идентификации на основе блокчейна институционального уровня. Система объединяет проверяемый идентификатор юридического лица (vLEI) GLEIF с кросс-чейн идентификацией (CCID) и автоматизированной системой соответствия (ACE) Chainlink. Она встраивает доверенную идентификацию организации в ончейн-кошельки, смарт-контракты и токенизированные активы. Учреждения, stablecoin Эмитенты и торговые площадки теперь могут соблюдать нормативные требования, автоматизировать процесс комплаенса и проверять контрагентов за рубежом. Всё это делается с сохранением конфиденциальности пользователей.

Заключение

Интеграция Chainlink с системой обмена сообщениями Swift и CRE позволяет финансовым учреждениям управлять рабочими процессами токенизированных фондов без необходимости перестраивать устаревшие системы. Автоматизируя подписку на фонды, выкуп и корпоративные действия, платформа снижает операционные сложности, повышает прозрачность и поддерживает расчёты в режиме реального времени.

В сочетании с инициативой блокчейн-реестра SWIFT это решение обеспечивает масштабируемую, безопасную инфраструктуру для токенизированных активов и трансграничных платежей.

Ресурсы:

Пресс-релиз: Chainlink совершенствует рабочие процессы токенизированных фондов с помощью SWIFT-сообщений в сотрудничестве с UBS: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Пресс-релиз - Swift добавит реестр на основе блокчейна в свою инфраструктуру в рамках новаторского шага по ускорению и масштабированию преимуществ цифровых финансов в более чем 200 странах и территориях по всему миру: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Пресс-релиз — Chainlink и 24 ведущих участника финансового рынка продвигают отраслевую инициативу по решению проблемы корпоративных действий на сумму 58 миллиардов долларов: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

О среде выполнения Chainlink (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment