Chainlink возглавляет инициативу с 24 финансовыми гигантами по автоматизации корпоративных действий в блокчейне

Звено цепи и партнерство с 24 мировых финансовых учреждения, включая SWIFT, DTCC и Euroclear, чтобы запустить инициативу по обработке корпоративных действий в блокчейне. Проект использует сеть оракулов Chainlink, инфраструктуру блокчейна и искусственный интеллект (ИИ) для более быстрого, точного и стандартизированного предоставления данных о корпоративных действиях.

Корпоративные действия, такие как дивиденды, слияния или дробление акций, в настоящее время обходятся финансовой отрасли примерно в $ 58 миллиардов долларов в годНовая инициатива направлена ​​на снижение затрат, уменьшение количества ошибок при расчетах и ​​повышение автоматизации путем стандартизации проверки и распространения данных между традиционными и основанными на блокчейне системами.

Почему корпоративные действия имеют значение

Корпоративные действия — это любые события, инициированные компанией и затрагивающие акционеров или держателей облигаций. К ним относятся:

• Выплата дивидендов
• Слияние и поглощение
• Дробление акций и обратное дробление
• Проблемы с правами
• Тендерные предложения

Сегодня обработка этих событий остаётся неэффективной. Отчет Citi об обслуживании активов за 2025 годСреднее корпоративное действие включает в себя более 110 000 взаимодействий между компаниями, а его обработка обходится в 34 миллиона долларов. Уровень автоматизации остаётся ниже 40%, в то время как ручная проверка данных по-прежнему широко распространена в учреждениях. Расходы растут примерно на 10% в год, усиливая нагрузку на и без того неэффективную систему.

Проблема очевидна: без более высоких стандартов данных и автоматизации компании будут продолжать сталкиваться с высокими издержками и рисками расчётов. Эта неэффективность увеличивает операционные риски и замедляет расчёты, делая стандартизацию приоритетной задачей в мировой финансовой сфере.

Как Chainlink и партнеры решают проблему

Инициатива реализуется в несколько этапов.

Фазы 1

На первом этапе Chainlink, Swift, Euroclear и шесть финансовых учреждений проверили, способны ли большие языковые модели (LLM), такие как GPT от OpenAI, Gemini от Google и Claude от Anthropic, извлекать структурированные данные из неструктурированных объявлений о корпоративных действиях. Результаты были опубликованы в блокчейне в виде единых «золотых записей», создав общий и проверяемый источник достоверной информации.

Фазы 2

На втором этапе было реализовано развертывание промышленного уровня, что увеличило скорость и глобальный охват. Ключевые разработки включают:

• Среда выполнения Chainlink (CRE): Проверяет выходные данные нескольких моделей ИИ, преобразует результаты в сообщения, соответствующие стандарту ISO 20022, и передает их в сеть Swift.
• Протокол кросс-цепочечного взаимодействия Chainlink (CCIP): Распространяет подтвержденные записи по блокчейну DTCC и другим публичным и частным сетям, обеспечивая синхронизированный доступ.
• Институциональные роли: Новые роли для подтверждающих лиц и участников криптографически подтверждают точность данных и заполняют недостающие поля, создавая проверяемую цепочку хранения.

В ходе тестирования система достигла почти 100% согласие между моделями ИИ и обрабатывали данные на нескольких языках, включая испанский и китайский.

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

Кто участвует

В список участников входит широкий спектр финансовых инфраструктур, банков и управляющих активами:

• Инфраструктуры финансового рынка: Swift, DTCC, Euroclear, SIX, TMX, CEVALDOM, Grupo BMV, ADDX, Orbix Technology, Marketnode, Wamid
• Банки и управляющие активами: UBS, DBS Bank, BNP Paribas Securities Services, ANZ, Wellington Management, Schroders, Zürcher Kantonalbank, Vontobel, CTBC Bank, Causeway Capital Management, Sygnum Bank, AMINA Bank, Zand Bank

Участие столь широкой группы свидетельствует о сильном общеотраслевом стремлении к стандартизации обработки корпоративных действий.

Роль Chainlink

Chainlink обеспечивает техническую основу этой инициативы. Децентрализованные сети Oracle (DON) соединять офчейн-системы со смарт-контрактами, обеспечивая проверку данных и автоматизацию в режиме реального времени.

CRE проверяет результаты ИИ, а CCIP обеспечивает передачу данных как через блокчейн, так и через традиционные системы. Такое сочетание позволяет:

• Более быстрые сверки
• Уменьшение количества ошибок при расчетах
• Снижение операционных рисков
• Одновременный доступ к различным инфраструктурам

Роль Chainlink выходит за рамки этой инициативы. По состоянию на сентябрь 2025 года:

• Он обеспечивает более $ 103 миллиардов в активах через каналы Oracle.
• Поддерживает более проекты 2,500.
• Вырос из 23 млрд долларов в обеспеченных активах в начале 2024 года до 103 миллиарда долларов.

Токенизация и синхронизация в цепочке

Важным результатом инициативы является предоставление возможности токенизированные акции для ссылки на одни и те же стандартизированные записи в блокчейнах и традиционных системах. Токенизация — процесс преобразования реальных активов в цифровые токены — резко возросла, и количество токенизированных активов, за исключением стейблкоинов, достигло 30 млрд долларов США в 2025 году,, увеличившись на 253% с начала года.

Благодаря согласованию корпоративных действий с токенизированными рынками инициатива:

• Улучшает синхронизацию между системами.
• Предоставляет проверяемые данные в режиме реального времени как для кастодианов, так и для смарт-контрактов.
• Уменьшает расхождения в корпоративных действиях, связанных с токенизированными активами.

Перспективы отрасли

Chainlink соучредитель Сергей Назаров подчеркнул важность решения корпоративных вопросов для токенизированных акций:

«Возможность решить проблему проверки данных корпоративных действий с помощью AI Oracle Networks от Chainlink — это большой шаг вперед в развитии возможностей AI Oracle Networks, демонстрирующий, что несколько ИИ могут прийти к консенсусу по критически важной информации внутри децентрализованной сети Oracle». 

Аналитики инвестиционного банка Jefferies также подчеркнули растущую роль Chainlink как связующего звена между традиционными финансами и блокчейном. С использованием LINK для сервисных платежей, работы узлов и стейкинга спрос на инфраструктуру Chainlink может вырасти по мере расширения токенизации.

Ожидается, что на последующих этапах инициатива будет охватывать более сложные корпоративные действия, такие как дробление и слияние акций. Дальнейшие работы расширят поддержку различных юрисдикций и валют, а также усилят контроль конфиденциальности и управления для соблюдения требований.

Заключение

Партнерство Chainlink, SWIFT, DTCC, Euroclear и 21 другого финансового учреждения способствует стандартизации корпоративных действий в блокчейне. Объединяя ИИ, блокчейн и технологии Oracle, эта инициатива предлагает проверенное многоязычное решение, работающее практически в режиме реального времени и снижающее затраты и риски для глобальной финансовой сферы.

Система уже демонстрирует высокую точность, соответствие стандарту ISO 20022 и бесшовную интеграцию как с блокчейном, так и с традиционной инфраструктурой. По мере развития токенизации, это сотрудничество делает Chainlink центром усилий по синхронизации корпоративных действий на разных рынках.

Ресурсы:

1. Пресс-релиз — Chainlink и 24 ведущих участника финансового рынка продвигают отраслевую инициативу по решению проблемы корпоративных действий на сумму 58 миллиардов долларов: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

2. Chainlink объединяется с крупными финансовыми учреждениями для решения проблемы корпоративных действий на сумму 58 млрд долларов — отчёт CoinDesk: https://www.coindesk.com/business/2025/09/29/chainlink-teams-with-major-financial-institutions-to-fix-usd58b-corporate-actions-problem

3. Ошеломляющая статистика: понимание неэффективности обработки корпоративных действий — отчет DTCC: https://www.dtcc.com/podcasts/2025/june/25/staggering-stats-understanding-inefficiencies-within-corporate-actions-processing

4. Обслуживание активов: новый диалог для связи эмитентов с инвесторами — отчет Citi Bank: https://www.citigroup.com/rcs/citigpa/storage/public/Citi_Asset_Servicing_A_New_Dialogue.pdf