Binance и CZ выиграли иск по делу о терроризме, есть только один нюанс.

Федеральный судья в Манхэттене назвала все претензии в гражданском иске, целью которого было удержать Binance и его основатель Чанпэн Чжао Ответчиком за содействие финансированию террористических актов. Решение вынесено 6 марта судьей Жанетт А. Варгас. найденный что 535 истцов не смогли убедительно связать действия биржи с конкретными нападениями. Она дала им 60 дней на подачу исправленной жалобы с более точными доказательствами.

Что именно утверждалось в иске?

Иск был подан жертвами и членами семей жертв 64 террористических атак, совершенных в период с 2016 по 2024 год. Они обвинили Binance, Чжао и BAM Trading (оператора Binance.US) в умышленном проведении транзакций, которые направляли деньги в адрес определенных иностранных террористических организаций, включая ХАМАС, Хезболлу, Корпус стражей исламской революции (КСИР), Аль-Каиду, Палестинский исламский джихад (ПИД) и ИГИЛ.

В жалобе, которая занимала 891 страницу и состояла из 3,189 абзацев, указывалось на ряд конкретных нарушений:

• Binance обработала транзакции на миллиарды долларов с иранскими пользователями в нарушение санкций США, что фактически принесло выгоду связанным с Ираном группам, использующим чужие методы.
• На бирже размещались кошельки, связанные с ХАМАС и Исламским джихадом, а внутренняя переписка показала, что руководители Binance знали о том, что ХАМАС совершает операции на платформе еще в 2019 году.
• Binance разместила Garantex, санкционированную российскую «вложенную биржу» — так называют сервис, использующий инфраструктуру соответствующей требованиям биржи, скрывая при этом истинную личность своих пользователей.
• Один из основных исков о возмещении ущерба был подан от имени семьи младенца, умершего в результате атаки программы-вымогателя Wizard Spider, которая нарушила работу больничных систем.

В иске были задокументированы переводы на сумму около 56 миллионов долларов, связанные с ХАМАС, и 59 миллионов долларов, связанные с ИППП, которые проходили через Binance. Истцы требовали тройной компенсации ущерба в соответствии с федеральным законом о борьбе с терроризмом (ATA).

Почему судья отклонил иск?

Судья Варгас признал, что Binance, вероятно, была «в целом осведомлена» о своей роли в содействии финансированию терроризма, основываясь на задокументированных нарушениях законодательства и истории размещения аккаунтов, связанных с подсанкционными группами. Но, как постановил суд, одной осведомленности недостаточно.

В решении суда основное внимание уделялось Закону о правосудии против спонсоров терроризма (JASTA), который требует от истцов доказать не только то, что ответчик обрабатывал денежные средства для террористической группы, но и то, что он делал это с намерением поддержать конкретные рассматриваемые нападения. Истцы не соответствовали этому критерию.

Прецедент дела Эшли против Deutsche Bank

Ключевым фактором в отклонении иска стало решение Второго окружного суда от 2025 года по делу Эшли против Deutsche Bank, которое установило, что общее содействие банка отмыванию денег для клиентов, связанных с террористами, является слишком косвенным, чтобы обосновать ответственность по закону JASTA. Судья Варгас применил это решение непосредственно к Binance, заключив, что отношения биржи с террористическими организациями по сути представляли собой отношения поставщика платформы в «отношениях на рыночных условиях».

Стоит отметить, что суд не утверждал, что Binance не совершила ничего противоправного. Он утверждал, что противоправные действия, не имеющие конкретного умысла, связанного с конкретными атаками, не соответствуют правовому порогу согласно JASTA. 

Варгас также отметила, что отдельное дело, Раанан против Binance, выдержало ходатайство об отклонении иска в феврале 2025 года по аналогичным обвинениям в адрес ХАМАС и ИПДЖ, но решение по делу Раанан было принято до решения по делу Эшли, которое, по ее мнению, меняет исход дела в данном случае.

Проблема взаимозаменяемости

В исках против ХАМАС и ИПД, которые судья назвал «более сложным вопросом», аргумент истцов основывался на принципе взаимозаменяемости. В криптовалюте взаимозаменяемость означает, что одна единица валюты может быть заменена другой. Применительно к данному иску логика была следующей: поскольку Binance широко обрабатывала незаконные транзакции, часть этих средств должна была попасть к группам, стоящим за атаками. Варгас отклонил это рассуждение как слишком умозрительное, чтобы установить ответственность по закону JASTA.

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

Что происходит сейчас?

Решение об отклонении иска не является окончательным. Судья Варгас дал истцам 60 дней на подачу измененного искового заявления. Чтобы избежать повторного отклонения, новое заявление должно содержать больше информации, чем просто описание общих нарушений. Судья конкретно указал на то, чего не хватает: прямых связей между адресами кошельков и именами террористов, точных дат транзакций и четкой цепочки, связывающей конкретные учетные записи Binance с конкретными атаками, указанными в иске.

Это сложная, но важная задача. Транзакции в блокчейне являются псевдонимными и привязаны к адресам кошельков, а не к именам. Установление доказуемой связи между кошельком Binance, террористом и конкретной атакой требует криминалистического анализа блокчейна и, во многих случаях, информации, доступной только правоохранительным органам.

Ответ Binance и CZ

Главный юрисконсульт Binance Элеанор Хьюз назвала решение «полным оправданием» и заявила, что компания «уверена, что никакие измененные исковые заявления не смогут устранить фундаментальные недостатки, выявленные судом».

Чжао обвинил истцов в попытке «воспользоваться» признанием вины Binance в ноябре 2023 года и уголовным штрафом в размере 4.32 миллиарда долларов, который биржа выплатила за нарушение федеральных законов о борьбе с отмыванием денег и санкциях. В рамках этого соглашения Чжао лично признал себя виновным, ушел с поста генерального директора и согласился выплатить штраф в размере 50 миллионов долларов. В апреле 2024 года суд приговорил его к четырем месяцам тюремного заключения. Он отбыл этот срок в сентябре 2024 года и переехал в Дубай.

Президент Трамп позже помиловали Этот шаг Чжао вызвал пристальное внимание, учитывая хорошо задокументированные связи между семьей Трампа и Binance. Сын Трампа, Эрик, подтвердил в прошлом году, что USD1, стейблкоин из проекта World Liberty Financial семьи Трампа, будет использован для расчетов. $ 2 млрд инвестиций Из суверенного фонда Абу-Даби MGX в Binance. Сенаторы-демократы, в том числе Элизабет Уоррен, призвали к расследованию связей между криптовалютными интересами семьи Трампа и Binance.

Как это вписывается в общую историю соблюдения нормативных требований компанией Binance?

Дело о гражданском терроризме всегда рассматривалось параллельно, а не отдельно от задокументированной истории взаимодействия Binance с регулирующими органами. Урегулирование спора на сумму 4.32 миллиарда долларов в 2023 году стало одним из крупнейших в истории финансового сектора США. Регуляторы установили, что Binance систематически не соблюдала процедуры KYC (знай своего клиента) и обрабатывала транзакции для пользователей из подсанкционных юрисдикций, включая Иран, Сирию и Кубу.

В рамках гражданского иска ставилась цель перевести признанные нарушения в прямую ответственность за террористические акты. Суд счел такой перевод юридически недостаточным, по крайней мере, в его нынешнем виде. Основные факты — многомиллиардные транзакции с Ираном, санкционированная иерархическая схема обмена и внутренние сообщения, подтверждающие осведомленность о террористической деятельности, — не оспариваются. Однако сами по себе они недостаточны для удовлетворения стандарта JASTA.

Ресурсы

1. Решение федерального судьи: 62-страничное постановление, вынесенное Окружным судом США по Южному округу Нью-Йорка.

2. Отчет ReutersBinance и Чжао добились отклонения иска жертв 64 атак.

3. Отчет The BlockИск компании Binance по поводу терроризма отклонен, но судья дал понять, что истцы могут подать повторный иск с более серьезными обвинениями.

4. Сообщение агентства Reuters 2Соучредитель Binance заявил, что стейблкоин Трампа выбран для инвестиций в размере 2 миллиардов долларов в Абу-Даби.