Binance расширяет свою деятельность, предлагая услуги в стиле частных банков, с новой программой Prestige

Binance запустила новую консьерж-услугу под названием Binance Prestige, программа для частных клиентов, разработанная для инвесторов, управляющих цифровыми активами на сумму от 10 миллионов долларов. Сервис предоставляет состоятельным клиентам прямой доступ к старшим командам поддержки, рекомендациям по управлению портфелем и инструментам, аналогичным частному банкингу в традиционных финансах.

Что такое Binance Prestige?

Binance Prestige — это эксклюзивный уровень обслуживания для клиентов с очень высоким уровнем дохода. Он расширяет существующую VIP-структуру Binance, создавая модель прямой и практической поддержки, напоминающую частный банкинг.

Услуга предназначена для:

• Семейные офисы, управляющие портфелями из нескольких активов
• Управляющие активами, контролирующие сложные клиентские счета
• Частные фонды, которым нужны системы институционального уровня
• Лица с высоким уровнем дохода, имеющие крупные криптовалютные активы
• Трейдеры, работающие с высокими требованиями к ликвидности

Prestige не требует фиксированного минимального баланса, но Binance ожидает, что большинство пользователей будут управлять цифровыми активами на сумму около десяти миллионов долларов.

Почему Binance запустила Prestige?

Растущий спрос со стороны состоятельных клиентов подтолкнул крупные финансовые учреждения к адаптации традиционных моделей частных банков к цифровым активам. Binance отмечает те же изменения в сфере криптовалют.

Кэтрин Чен, руководитель отдела VIP и институциональных клиентов Binance, объяснила, что состоятельные клиенты хотят получить такой же уровень поддержки, как и в традиционных финансах. Эти клиенты часто сталкиваются со сложными процессами подключения, фрагментированными решениями по кастодиальному хранению и незнакомыми цифровыми инструментами. Binance Prestige стремится упростить эти задачи.

Управляющие активами по всему миру также адаптируются. Недавний опрос Avaloq показал, что более половины специалистов по управлению активами теперь считают цифровые активы важным фактором взаимодействия с клиентами. Это значительный рост по сравнению с 44% годом ранее.

Особенно высокий интерес наблюдается на рынках Азии и Ближнего Востока. Состоятельные семьи и частные фонды в Сингапуре, Гонконге и странах Персидского залива увеличивают своё присутствие в криптовалюте, часто используя структурированные продукты и управляемые портфели.

Какие проблемы решает Binance Prestige?

Сверхбогатые инвесторы, выходящие на криптовалютный рынок, часто сталкиваются с трудностями, с которыми не сталкиваются мелкие инвесторы. Prestige пытается решить эти проблемы с помощью централизованного, управляемого подхода.

Наиболее распространенные болевые точки включают в себя:

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

• Мультиплатформенное хранение
• Фрагментированная ликвидность
• Непоследовательные стандарты отчетности
• Сложные рабочие процессы адаптации
• Отсутствие институциональной поддержки
• Незнакомая токеномика и классификация активов
• Необходимость структурированных инвестиционных вариантов
• Сложные вопросы наследования или планирования имущества

Binance заявила, что изучает возможность добавления планирования наследования в будущем, что отражает потребность, которую уже удовлетворяют традиционные частные банки.

Доступна ли Binance Prestige по всему миру?

Пока нет. Binance Wealth, платформа уровня ниже Prestige, активна в Азии и Латинской Америке, но недоступна в нескольких юрисдикциях, включая США. Binance не предоставила полной информации о географической доступности Prestige, но биржа обычно избегает юрисдикций с нормативными ограничениями.

Ключевые особенности Binance Prestige

Prestige предлагает шесть основных принципов обслуживания, разработанных для поддержки всего жизненного цикла клиента. Каждый принцип ориентирован на функциональные потребности, а не на рекламные заявления.

1. Индивидуальная адаптация

Инвесторы с высоким уровнем дохода часто сталкиваются с многоэтапной проверкой и операционными сложностями. Prestige выделяет специальных сотрудников для помощи клиентам в открытии счета, проверке соответствия требованиям и организации доверительного управления.

2. Доступ к Фиату

Клиенты могут перемещать фиатные и цифровые активы, используя институциональные каналы. Это важно для семейных офисов, управляющих смешанными портфелями и обязанных соблюдать требования к отчетности и ликвидности.

3. Структурированные продукты

Prestige предлагает доступ к структурированным инвестиционным продуктам, аналогичным решениям частных банков. Они могут включать в себя стратегии, привязанные к доходности, вложения в референтные активы или продукты, привязанные к рыночной динамике.

Недавним примером из реальной жизни является заявка JPMorgan на выпуск автоматически отзывных облигаций, привязанных к Bitcoin ETF компании BlackRock, типу структурированного продукта, часто используемого состоятельными инвесторами.

4. Финансирование капиталовложений

Клиенты могут получить доступ к обеспеченным вариантам финансирования с использованием цифровых активов. Эти инструменты поддерживают управление ликвидностью, хеджирование и операционные потребности семейных офисов и частных фондов.

5. Депозитарные решения

Prestige поддерживает депозитарный уровень институционального уровня. Это включает в себя отдельные счета, контролируемые аудитом механизмы и методы надзора, основанные на опыте крупных депозитариев, таких как Fidelity Digital Assets.

6. Аналитика и отчетность

Prestige предоставляет подробные инструменты отчетности для отделов комплаенса, аудиторов и управляющих портфелями. Эти инструменты помогают соответствовать стандартам, ожидаемым в сфере частного банковского обслуживания.

Чем Binance Prestige отличается от существующих сервисов Binance?

Binance Prestige построен на основе Binance Богатство— услуга, запущенная в прошлом году для состоятельных частных лиц и финансовых консультантов.

Binance Wealth фокусируется на:

• Стратегические предложения
• Предложения по портфолио
• Поддержка многофункциональных рабочих процессов

Клиенты по-прежнему принимают решения самостоятельно. Модель отражает общепринятые консультативные структуры в традиционной финансовой сфере.

Prestige, напротив, ориентирован на клиентов с более сложными потребностями. Он предлагает более персонализированную и прямую модель взаимодействия, включая практическое консьерж-сопровождение.

Binance также предлагает VIP-аккаунты с четырьмя уровнями, основанными на торговой активности и наличии BNB. Prestige не заменяет эти уровни. Вместо этого он расширяет самый высокий уровень, добавляя более персонализированный и институциональный уровень обслуживания.

Как Binance Prestige выглядит по сравнению с конкурентами?

Несколько платформ уже предлагают услуги для институциональных инвесторов и состоятельных инвесторов. Binance выходит на конкурентную площадку, которая включает:

• Coinbase Институциональный, которая предоставляет инструменты для хранения, торговли и соблюдения требований.
• Кракен Институциональный, известная своими внебиржевыми услугами и функциями обеспечения соответствия.
• Цифровые активы Fidelity, дочерняя компания Fidelity Investments, которая предлагает проверенные услуги по хранению и интегрированной торговле для профессиональных клиентов.

Традиционные управляющие активами также предлагают продукты, привязанные к криптовалютам. Morgan Stanley и JPMorgan уже предоставляют состоятельным клиентам доступ к биткоин-ETF и другим криптовалютным продуктам. Недавняя заявка JPMorgan на выпуск автоматически отзываемых облигаций, привязанных к биткоин-ETF BlackRock, свидетельствует о сохраняющемся интересе к структурированным криптовалютным вложениям.

Почему важны состоятельные инвесторы в Азии и на Ближнем Востоке

Семейные офисы в Сингапуре, Гонконге и на Ближнем Востоке играют значительную роль в формировании мирового спроса на институциональные криптовалютные услуги. Этой тенденции способствуют несколько факторов:

• Расширение правил в отношении цифровых активов
• Налоговая политика, стимулирующая формирование фондов
• Доступ к региональным криптоцентрам
• Растущий интерес к токенизации и стейкингу
• Спрос на структурированные продукты, привязанные к криптоактивам

Недавние сообщения подтверждают этот сдвиг. Reuters заявил Многие семейные офисы в Азии теперь планируют инвестировать около 5% своих портфелей в цифровые активы. Некоторые фонды также показали значительную доходность. Например, запущенный в Сингапуре фонд криптовалютных акций, ориентированный на длинную и короткую динамику, за два года принес 375% прибыли, прежде чем привлечь более ста миллионов долларов на новый автомобиль.

Сингапур и Гонконг также конкурируют за привлечение компаний, занимающихся цифровыми активами. Согласно исследованию ApeX Protocol, Сингапур лидирует по количеству патентов на блокчейн, рабочих мест в криптовалютной сфере и количеству бирж. Гонконг недавно расширил свою систему виртуальных активов, включив в неё поддержку лицензирования стейблкоинов, токенизированных облигаций и более широкой токенизации реальных активов через свою систему LEAP.

Заключение

Binance Prestige — это криптосервис в стиле консьержа для семейных офисов, управляющих активами, частных фондов и частных лиц, управляющих крупными портфелями цифровых активов. Сервис предоставляет персональную поддержку, структурированные продукты, доступ к фиатным активам, кастодиальные инструменты и подробную отчётность, соответствующую ожиданиям от частного банковского обслуживания.

Эта услуга отражает растущий спрос со стороны состоятельных инвесторов, которым нужны решения институционального уровня при выходе на криптовалютные рынки. Она также позволяет Binance конкурировать с крупными кастодианами и финансовыми институтами, которые теперь предлагают услуги по работе с цифровыми активами. 

Ресурсы

1. Платформа Binance Prestige: О Binance Prestige

2. Отчет от CoinDesk: Binance представляет индивидуальный сервис для сверхбогатых криптоинвесторов

3. Отчет CoinTelegraph: Сингапур и Гонконг выделяются среди тяжеловесов блокчейна

4. Отчет Reuters: Богатые инвесторы Азии стремятся увеличить долю криптовалют в своих портфелях