Binance вошла в историю благодаря полному одобрению FSRA в Абу-Даби

Binance и стала первая платформа цифровых активов, получившая полный пакет лицензий от Управления по регулированию финансовых услуг Абу-Даби Global Market, согласно недавнему отчету пресс-релизеЭто означает, что Binance теперь имеет право управлять своей глобальной платформой в соответствии с полной нормативно-правовой базой. Теперь компания может оказывать биржевые, клиринговые, кастодиальные и брокерско-дилерские услуги через лицензированные организации в Абу-Даби.

Это одобрение помещает Binance под одну из самых строгих систем регулирования в мировой финансовой сфере. Система FSRA известна строгими правилами, касающимися хранения, расчетов, торговли, контроля рисков и финансовой отчетности. Эти стандарты применяются как к традиционным рынкам, так и к рынкам виртуальных активов. Новая структура Binance демонстрирует, что компания выбирает более жесткий, а не минимальный надзор.

Лицензии были выданы в то время, когда Абу-Даби создавал регулируемую среду для цифровых активов, привлекая такие компании, как eToro и M2. 

Что дает одобрение FSRA компании Binance?

Лицензии FSRA позволяют Binance управлять своей глобальной платформой через три регулируемые организации на Глобальном рынке Абу-Даби. Каждая организация имеет свой набор разрешений.

Прежде чем подробно рассматривать эти структуры, полезно понять, как работают финансовые рынки в рамках ADGM. Эта модель аналогична структурам, используемым в крупных финансовых центрах, таких как Лондон и Сингапур. Операторы бирж, клиринговые палаты и брокерско-дилерские компании должны действовать раздельно. Каждый из них должен соблюдать собственные правила по капиталу, операционные стандарты и требования к отчетности.

Такое разделение позволяет избежать конфликтов интересов и повысить безопасность систем. Кроме того, оно обеспечивает аудиторам чёткое представление о каждом сегменте рынка.

Тремя лицензированными организациями являются:

1. Nest Services Limited (скоро Nest Exchange Limited)

Одобрено как признанная инвестиционная биржа (RIE)
Эта организация может управлять многосторонней торговой площадкой. Она управляет всей биржевой деятельностью.
Ключевые функции:

• Спотовые рынки
• Срочные рынки
• Управление сводом правил
• Системы надзора за рынком
• Соответствие операций двигателя

Многосторонняя торговая площадка — это платформа, на которой множество покупателей и продавцов торгуют финансовыми инструментами. Она соблюдает строгие правила прозрачности и отчётности. На традиционных рынках аналогичные схемы используются такими платформами, как Chi-X и Turquoise в Европе.

Откройте для себя перспективные проекты...

Перспективные проекты...

(Рекламное объявление)

Продолжение статьи...

2. Nest Clearing and Custody Limited

Одобрено как признанный клиринговый центр (RCH)
Эта организация отвечает за клиринг и расчёты, а также предоставляет услуги депозитария и центрального депозитария ценных бумаг.

Основные функции:

• Ежедневные расчеты по сделкам
• Проверка рисков для открытых позиций
• Аудиторские следы
• Раздельное хранение цифровых активов
• Согласование и отчетность

Клиринговые палаты снижают контрагентский риск. Они выступают посредниками между покупателями и продавцами, обеспечивая корректность расчетов по сделкам. Они также отслеживают риски и обеспечивают своевременную передачу активов.

3. BCI Limited (скоро Nest Trading Limited)

Одобрено в качестве брокера-дилера.
Данная организация управляет внебиржевой деятельностью.

В его услуги входят:

• Внебиржевая торговля
• Конверсионные услуги
• Разрешения на управление активами
• Договорная опека
• Финансовые услуги

Эта структура отражает традиционные брокерско-дилерские отношения по всему миру. Многие институциональные клиенты предпочитают внебиржевые торговые площадки, поскольку они позволяют совершать крупные сделки, не влияя на цены в публичных книгах заявок.

Почему эта лицензия важна для Binance?

Одобрение FSRA создаёт международно признанный уровень надзора за глобальными операциями Binance. Это меняет структуру и порядок мониторинга биржи.

Ричард Тэн, со-генеральный директор Binance, отметил, что стандарты FSRA являются одними из самых строгих в мире. Эти стандарты включают правила, касающиеся:

• управление
• информационной безопасности
• аудит
• управление конфликтами
• операционная устойчивость
• разделение активов
• защита потребителя

Внедрение этой системы Binance даёт регулирующим органам и пользователям чёткое представление о том, как платформа управляет средствами, рыночной активностью и контролирует риски. Это помогает снизить опасения по поводу прозрачности, управления ликвидностью и операционной независимости отделов.

Это также обеспечивает Binance соответствующую требованиям платформу в условиях, когда мировые регуляторы усилили контроль над платформами цифровых активов. Фреймворк ADGM известен подробными техническими правилами, регулирующими хранение, расчёты и торговлю. Эта структура используется для привлечения учреждений, которым необходима надёжная инфраструктура.

Например, когда традиционные кастодианы, такие как Fidelity Digital Assets, или банки, такие как Standard Chartered, предоставляют услуги по управлению цифровыми активами, они работают по схожим моделям, разделяющим функции хранения, торговли и клиринга. Новая структура Binance соответствует этим стандартам.

Как Binance будет работать в рамках ADGM

Binance планирует начать регулируемую деятельность 5 января 2026 года. После запуска платформа будет предлагать услуги биржевой торговли, клиринга, хранения и внебиржевых операций под надзором FSRA.

Это не означает, что Binance перенесёт все операции в Абу-Даби. Вместо этого ADGM будет выступать регулируемым центром для своей глобальной платформы. Эта модель используется и в других отраслях. Например, несколько международных банков осуществляют клиринг деривативов через такие хабы, как Лондон или Франкфурт, несмотря на то, что их клиенты находятся по всему миру. Единый регулирующий центр способствует созданию единых правил.

Binance будет следовать системам ADGM для:

• торговая отчетность
• аудиты содержания под стражей
• процессы урегулирования
• защита пользователей
• потребности в капитале
• кибербезопасность защита
• процедуры управления рисками

Институциональным клиентам часто требуются доказательства того, что платформы соблюдают строгие правила внутреннего контроля. Это включает в себя данные о внутренних аудитах, разделении активов и прозрачной финансовой отчетности. Одобрения ADGM на Binance призваны удовлетворить эти потребности.

Стратегия Абу-Даби по регулированию цифровых активов

Абу-Даби создал нормативную среду, направленную на привлечение компаний, работающих с цифровыми активами. Ранее в этом году Управление по финансовым рынкам (FSRA) внесло изменения, направленные на сокращение времени одобрения токенов и усиление поддержки институциональных игроков.

Эти корректировки включали:

• более быстрые циклы обзора
• более четкие системы классификации
• требования к капиталу для поставщиков услуг виртуальных активов
• обновленные структуры сборов

Подход аналогичен подходу регулирующих органов в регионах, где цифровые активы получили широкое институциональное внедрение, включая Сингапур и Гонконг.

ADGM уже привлекла такие компании, как eToro и M2. Эти компании работают брокерами ценных бумаг, деривативов и цифровых активов в рамках чётких схем лицензирования. Их присутствие свидетельствует о том, что регион стал предсказуемой средой для платформ, стремящихся к регулируемым структурам.

Что это значит для пользователей Binance и отрасли

Работа под эгидой ADGM гарантирует пользователям Binance более высокий уровень надзора. Это может включать в себя:

• регулярные проверки
• строгая сегрегация активов
• более четкое раскрытие информации
• стабильный контроль содержания под стражей
• контролируемые системы риска

Пользователи смогут увидеть более предсказуемую среду, напоминающую стандарты, используемые в крупных финансовых учреждениях.

Лицензия FSRA является примером того, как регулирующие органы и биржи могут работать вместе над разработкой структурированного надзора в таких областях, как хранение и расчеты.

Как другие недавние шаги Binance вписываются в этот регуляторный прогресс

Binance также представила новые продукты, ориентированные на различные группы пользователей. Вот некоторые из последних примеров:

Бинанс Джуниор

Бинанс Джуниор — это система субсчетов для родителей и детей.
Ключевые моменты:

• напрямую связан с родительским аккаунтом Binance
• рассчитано на возраст от 6 до 17 лет
• экономия сосредоточена
• нет доступа к торговле
• Для всех действий требуется одобрение родителей

Приложение использует программу Junior Flexible Simple Earn от Binance. Средства генерируют проценты в контролируемой среде. Это похоже на традиционные детские сберегательные счета, предлагаемые, например, крупными банками.

Binance Prestige

Binance Prestige Это программа для частных клиентов, предназначенная для пользователей с крупными цифровыми активами. Она аналогична услугам частного банкинга, используемым семейными офисами и управляющими активами.
Шесть основных столпов:

1. индивидуальная адаптация
2. доступ к фиатным деньгам
3. структурированные продукты
4. капитальное финансирование
5. решения для хранения
6. идеи и отчеты

Структурированные продукты стали распространённым явлением на рынках цифровых активов. Например, JPMorgan недавно подал заявку на выпуск автоматически отзываемых облигаций, привязанных к Bitcoin ETF. Состоятельные клиенты часто используют эти инструменты для хеджирования или измерения рисков.

Заключение

Binance получила полный пакет лицензий FSRA в Абу-Даби, став первой платформой цифровых активов, получившей такое регулирующее разрешение. Три лицензированные организации охватывают биржевые операции, клиринговые и кастодиальные системы, а также брокерско-дилерскую деятельность. Эта структура обеспечивает надзор, аналогичный тому, который используется на крупных традиционных финансовых рынках.

Это одобрение укрепляет операционную структуру Binance и приводит её в соответствие с институциональными стандартами. Оно также поддерживает стремление Абу-Даби создать контролируемую среду для цифровых активов.

Ресурсы

1. Пресс-релиз: Binance становится первой криптовалютной биржей, получившей глобальную лицензию в рамках ADGM, устанавливая новый стандарт регулирования цифровых активов

2. Платформа Binance Prestige: О Binance Prestige

3. Отчет от CoinDesk: Binance представляет индивидуальный сервис для сверхбогатых криптоинвесторов

4. Поддержка Binance: Объявление о запуске Binance Junior.

5. Binance на X: Объявление (8 декабря)